7 van de beste softwareplatforms voor vermogensbeheer op de markt:

1. Masttro

2. Addepar

3. SS&C Black Diamond

4. Altoo

5. Landytech

6. Kano

7. Boog

Het beheer van beleggingsportefeuilles heeft zich, in lijn met de bredere trends op de financiële markten, ontwikkeld tot een moderne sector waarin geavanceerde technologische oplossingen vermogende particulieren en adviseurs overal en altijd realtime toegang en prestatiedata bieden. 

Te midden van de grote vermogensoverdracht is er een toenemende vraag vanuit de volgende generatie ultravermogende particulieren (UHNWI’s), die een actievere rol willen spelen bij het beheer van hun vermogen. Naast dit nieuwe actieve beheer zien we een toename in de allocatie van vermogen naar illiquide activa, zoals private equity, vastgoed en durfkapitaal.

Deze verschuiving zorgt niet alleen voor een diversificatie van hun beleggingsportefeuilles, maar vereist ook geavanceerdere strategieën om het hoofd te bieden aan de complexiteit en de risico’s die aan deze activaklassen verbonden zijn.

Daarom wordt er steeds vaker gebruikgemaakt van geavanceerde rapportagetechnologieën en data-analyse om diepere inzichten te verkrijgen, de besluitvorming te verbeteren en een effectieve monitoring van deze investeringen te waarborgen.

Het aantal softwareplatforms voor vermogensbeheer is de afgelopen jaren snel toegenomen. Deze uitgebreide platforms kunnen nu rechtstreeks worden geïntegreerd met bewaarders over de hele wereld, bieden voorspellende analyses en maken gebruik van opkomende kunstmatige intelligentie (AI) om taken te automatiseren die voorheen aanzienlijke kantoorcapaciteit in beslag namen.

Omdat er echter zoveel opties zijn, raken family offices van vermogende particulieren vaak verlamd door een overvloed aan informatie, waardoor ze kostbare tijd en middelen verspillen aan het selecteren en implementeren van oplossingen, om er vervolgens achter te komen dat deze niet aansluiten bij hun behoeften.

In dit artikel zetten we de beste softwareoplossingen voor vermogensbeheer op een rijtje, zodat u de verschillen tussen deze oplossingen beter begrijpt en kunt bepalen welke het beste bij uw behoeften past.‍

1. Masttro

“Bij Masttro draait alles om het perspectief van de vermogende eigenaar. Dat is precies waar ons bedrijf voor staat.” - Saul Dyne, Operations Manager bij Stonebridge Family Office

Masttro werd in 2010 opgericht als een baanbrekende oplossing voor de uitdagingen waarmee de oprichters zelf te maken kregen bij het runnen van een complex family office dat meerdere generaties omvat. 

Vanaf het begin was hun doel een wereldwijde softwareoplossing voor family offices te ontwikkelen die kon worden geïntegreerd met de beste vermogensbeheerders en waarbij de behoeften van de vermogende klant voorop stonden. 

Tegenwoordig biedt het Masttro-platform family offices, vermogensbeheerders en adviseurs een uitgebreide softwareoplossing voor vermogensbeheer, niet alleen door activa te consolideren, maar ook door middel van toonaangevende tools die meer controle en betere besluitvorming mogelijk maken.

Het platform kan alle vermogensbestanddelen naadloos samenbrengen en verwerken, van liquide beleggingen tot complexe alternatieve beleggingen, waaronder vastgoed, private equity-posities, passiebeleggingen en meer, waardoor een volledig beeld ontstaat van alle aspecten van het vermogen.

Een uiterst intuïtief digitaal ecosysteem op basis van web- en mobiele apps, waarbij elke interactie met het Masttro-platform is ontworpen om een naadloze, gepersonaliseerde ervaring te bieden die leidt tot slimmere beslissingen en meer controle, die verder gaan dan alleen rapportage.

Belangrijkste kenmerken: 

• Opgericht vanuit een family office-achtergrond, ontwikkeld vanuit het perspectief van een vermogende particulier
• Een allesomvattende oplossing voor gegevensaggregatie, portefeuillebeheer, rapportage en automatisering
• AI-gestuurde documentverzameling en gegevensextractie
• Werkelijk wereldwijd: het hoofdkantoor is gevestigd in New York, maar het bedrijf is actief in 35 landen
• Oplossing voor meerdere valuta’s, die directe gegevensstromen integreert met meer dan 650 bewaarders wereldwijd
• Gegevensbeveiliging van militaire kwaliteit (Masttro heeft geen toegang tot klantgegevens)
• Het op de gebruikerservaring gerichte ontwerp zorgt voor eenvoudige navigatie en een vlotte onboarding 
• Uitgebreide mogelijkheden voor white-labeling
• Biedt een mobiele app (iOS en Android)
• Geen op AUM gebaseerde prijsstelling

"Ik denk niet dat er iets bestaat dat zich met Masttro kan meten, en je zou dit platform zeker eens moeten bekijken." 

Jeremy Boynton, oprichter van Laureate Wealth

Boek een Masttro-demo

2. Addepar

Addepar is een groot en gerenommeerd software- en dataplatform voor vermogensbeheer dat geschikt is voor klanten in de family office-sector, portefeuillebeheerders en geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA’s) die hun aanbod op het gebied van financiële planningssoftware willen uitbreiden. 

Het bedrijf is gevestigd in de Verenigde Staten en beschikt over een complex platform dat een reeks krachtige functies biedt op het gebied van gegevensverzameling, portefeuillebeheer en geconsolideerde rapportage, aangevuld met mogelijkheden voor scenariomodellering en prognoses. 

Net als andere oplossingen kan het worden geïntegreerd met platforms van derden voor functies waarbij klanten behoefte hebben aan extra mogelijkheden. 

In hun eigen woorden: „Addepar ondersteunt beleggingsprofessionals over de hele wereld met gegevens, inzichten en geavanceerde technologie.”

Belangrijkste kenmerken:

• Platform voor gegevensaggregatie, portefeuillebeheer, rapportage en analyse
• Hiermee kunnen softwareontwikkelaars rechtstreeks met het platform communiceren (flexibele API)
• Over het algemeen vrij RIA-gericht 
• Een krachtig platform, maar de navigatie kan lastig zijn; de gebruikerservaring en interface zijn niet de meest gebruiksvriendelijke
• Biedt een mobiele app (alleen voor iOS)

Nadelen:

• Niet ideaal voor complexe portefeuilles met alternatieve beleggingen
• Een complex platform dat voor nieuwe gebruikers een steile leercurve kan betekenen
• UX/UI-ontwerp is niet erg intuïtief, wat van invloed kan zijn op de gebruikerservaring
• De prijsstelling is gebaseerd op het beheerd vermogen (AUM), wat bij grotere portefeuilles tot hoge kosten kan leiden
• Beperkte beschikbaarheid van de mobiele app (alleen voor iOS, geen ondersteuning voor Android)
• Dit product is in de eerste plaats bedoeld voor RIA’s, waardoor het wellicht minder geschikt is voor kleinere bedrijven of individuele adviseurs

3. SS&C Black Diamond

Black Diamond Wealth Platform is een platform voor portefeuillebeheer en rapportage, gegevensaggregatie en boekhouding dat eigendom is van SS&C, een cloudgebaseerde aanbieder van financiële diensten en technologische oplossingen voor de gezondheidszorg.

Het platform is sterk gericht op financiële adviseurs / RIA’s en heeft bijgedragen aan de modernisering van zowel de financiële planning als de relatie tussen adviseur en cliënt in de digitale omgeving. Het sluit ook goed aan bij grote Amerikaanse financiële instellingen en vermogensbeheerders. 

Het biedt een uitgebreide reeks functies en slimme integraties met platforms van derden waar dat nodig is, variërend van boekhouding tot financiële planning en geavanceerde portefeuilleanalyses. 

In hun eigen woorden:

“Het Black Diamond Wealth Platform geeft u de vrijheid om de tijd te besteden die u nodig hebt om uw klanten te begeleiden tijdens hun volledige vermogensreis.”

Belangrijkste kenmerken: 

• Platform voor gegevensaggregatie, portefeuillebeheer en geconsolideerde rapportage
• Over het algemeen vooral gericht op RIA’s, financiële professionals en adviseurs, met uitgebreide mogelijkheden voor white-labeloplossingen 
• Biedt diverse integraties met beleggingsplatforms 
• Alleen voor de VS: geen integraties met bewaarders van vreemde valuta
• Op AUM gebaseerde prijsstelling
• Biedt een mobiele app

Nadelen:

• Beperkt tot de Amerikaanse markten, zonder ondersteuning voor integraties met bewaarders in vreemde valuta
• Een op het beheerd vermogen (AUM) gebaseerd prijsmodel, dat de kosten voor bedrijven met grotere portefeuilles kan verhogen
• De functionaliteit van het platform kan voor kleinere bedrijven of gebruikers die geen RIA zijn te complex zijn
• De functies zijn sterk afgestemd op RIA’s, waardoor het systeem minder flexibel is voor andere soorten vermogensbeheerders
• Hoewel er een mobiele app bestaat, ontbreken daarin geavanceerde functies in vergelijking met de desktopversie

4. Altoo

Altoo is een Zwitsers softwareplatform voor vermogensbeheer dat is ontwikkeld om vermogensgegevens uit verschillende bronnen te bundelen en een uitgebreide oplossing te bieden voor analyse, prestatiebeoordeling en rapportage. 

Het platform is bedoeld als een veilige digitale omgeving voor vermogende particulieren en portefeuillebeheerders om hun financiële doelstellingen te realiseren. Het biedt een tool om portefeuillegegevens van klanten bij verschillende bewaarders te consolideren en maakt het mogelijk om alle financiële gegevens vanaf één platform te analyseren ter ondersteuning van financiële beslissingen. 

Het platform biedt ook tools voor vermogensinformatie en documentbeheer, waarbij rekening wordt gehouden met vermogensoverdracht.

In hun eigen woorden: 

“Het Altoo Wealth Platform stelt vermogende particulieren en hun gezinnen in staat om hun totale vermogen op één plek te beheren en er op intuïtieve wijze mee te werken.”

Belangrijkste kenmerken: 

• Geconsolideerde rapportage, governance, gegevensaggregatie en beheer om vermogende particulieren meer mogelijkheden te bieden en potentiële risico’s te beperken
• Gevestigd in Zwitserland
• Gericht op vermogende particulieren en SFO’s
• Prijzen zijn niet gebaseerd op het beheerd vermogen (AUM) 
• Biedt een mobiele app

Nadelen:

• Dit is wellicht niet geschikt voor RIA’s of multi-family offices (MFO’s)
• Beperkte aanwezigheid buiten Zwitserland, wat van invloed kan zijn op de ondersteuning van internationale klanten
• De functionaliteit van mobiele apps is mogelijk niet zo uitgebreid als die van desktopversies

5. Landytech

Landytech is een in 2019 opgericht bedrijf uit het Verenigd Koninkrijk dat een platform voor gegevensconsolidatie en geautomatiseerde rapportage aanbiedt, gericht op vermogensbezitters, vermogensbeheerders en adviseurs. Het bedrijf stelt klanten in staat om op basis van gegevens onderbouwde, weloverwogen beslissingen te nemen met betrekking tot verschillende beleggingscategorieën en klantenportefeuilles.

De oplossing is gebaseerd op hun platform voor beleggingsgegevens en analytische rapportages, Sesame genaamd, dat niet alleen weloverwogen beslissingen mogelijk maakt, maar ook geautomatiseerde boekhoudfuncties biedt om operationele risico’s te beperken.

Het bedrijf heeft in 2023 een Serie B-financieringsronde afgerond en de versie Sesame 3.0 gelanceerd.

In hun eigen woorden: „Een investeringsbeheerplatform van de volgende generatie voor vermogensbezitters, beheerders en adviseurs.“ 

Belangrijkste kenmerken: 

• Een platform voor geconsolideerde rapportage over beleggingsportefeuilles en analyses, bestemd voor vermogensbeheerders, family offices en financiële professionals
• Kan worden geïntegreerd met meer dan 400 directe bewaarders
• Met hoofdkantoor in het Verenigd Koninkrijk
• Over het algemeen vooral gericht op Single Family Offices (SFOs)
• De prijsstelling is afhankelijk van een aantal factoren (bewaarders, entiteiten, activaklassen, enz.)
• Biedt een mobiele app

6. Kano

Canoe biedt een cloudplatform voor het beheer van documenten en gegevens op het gebied van alternatieve beleggingen. Hun aanbod is gericht op vermogensbeheerders, vermogensadviseurs, asset servicers en beleggingsbeheerders.

Canoe is geen allesomvattend platform voor vermogensbeheer, maar een aanvullende oplossing die de processen rond alternatieve beleggingen stroomlijnt door middel van geavanceerde technologie voor het verzamelen van documenten en het extraheren van gegevens met betrekking tot illiquide activa.

Ze kunnen worden geïntegreerd met een aantal populaire platforms voor vermogensbeheer om te helpen bij het vastleggen van gegevens en het opstellen van rapportages, waarbij het vastleggen van gegevens en de workflows voor verschillende soorten beleggingen worden geautomatiseerd.

In hun eigen woorden: „Canoe stelt klanten in staat om met behulp van technologie, data en inzichten alternatieve beleggingen efficiënter, nauwkeuriger en met meer vertrouwen te beheren.“ 

Belangrijkste kenmerken: 

• Oplossingen voor automatisering, documentbeheer en gegevensextractie ter ondersteuning van investeringsplanning en vermogensbeheer
• Gratis tool die kan worden geïntegreerd met vermogensbeheerplatforms 
• Maakt gebruik van op AI gebaseerde technologie voor gegevensextractie om nauwkeurig verslag uit te brengen over beleggingsprestaties en potentiële risico’s te beperken
• Maakt geautomatiseerde gegevenscontrole mogelijk op basis van vooraf gedefinieerde regels
• Geen app voor mobiele apparaten

Nadelen:

• De focus ligt sterk op Single Family Offices (SFOs), wat de aantrekkingskracht voor RIA’s of kleinere vermogensbeheerders zou kunnen beperken
• Het is een relatief nieuw bedrijf (opgericht in 2019), waardoor het wellicht niet over dezelfde ruime ervaring of staat van dienst beschikt als meer gevestigde concurrenten
• De functionaliteit van de mobiele app is mogelijk niet zo uitgebreid als die van de desktopversie
• Het bedrijf is voornamelijk in het Verenigd Koninkrijk gevestigd, wat gevolgen kan hebben voor de ondersteuning van internationale klanten of klanten buiten Europa

7. Boog 

Arch, dat zich profileert als de digitale beheerder voor particuliere beleggingen, werkt samen met bewaarders en particuliere entiteiten om alle beleggingsdocumenten op hun beveiligde platform te ontvangen en automatiseert het proces van gegevensextractie, waardoor klanten weloverwogen beleggingsbeslissingen kunnen nemen.

Hun oplossing is erop gericht om repetitieve taken op het gebied van alternatief beleggingsbeheer te automatiseren: het verzamelen van K-1-formulieren, het beheren van kasstromen en het aanleveren van rapportageklare gegevens.

Als aanvullende oplossing op andere software voor beleggingsplanning en family offices kan het worden geïntegreerd met talrijke softwareplatforms voor vermogensbeheer, waardoor de mogelijkheden op het gebied van gegevensverzameling en rapportage worden uitgebreid en weloverwogen beleggingsbeslissingen mogelijk worden gemaakt. 

In hun eigen woorden: „Beheer nieuwe investeringen, updates, belastingen, kapitaaloproepen, uitkeringen en financiële overzichten allemaal op één plek.”

Belangrijkste kenmerken: 

• Digitaal platform voor het beheer van investeringen in de particuliere markt en illiquide activa
• Gratis tool die kan worden geïntegreerd met vermogensbeheerplatforms 
• Speciaal bedoeld voor adviseurs, accountants en particuliere beleggers
• Geen mobiele app

Nadelen:

• Er is geen mobiele app, waardoor de toegankelijkheid voor gebruikers die onderweg zijn beperkt is
• Het gaat hier in de eerste plaats om een aanvullende oplossing, waardoor deze wellicht niet alle functionaliteiten biedt die zelfstandige vermogensbeheerplatforms wel bieden
• Er ligt een sterke nadruk op alternatieve beleggingen, wat wellicht niet aansluit bij de behoeften van gebruikers die meer traditionele portefeuilles beheren
• Mogelijke afhankelijkheid van integratie met andere platforms voor volledige functionaliteit, wat de totale kosten zou kunnen verhogen

Hoe kiest u vermogensbeheersoftware? 

Als u op zoek bent naar een softwareoplossing voor vermogensbeheer, is het verstandig om eerst na te gaan wat uw behoeften zijn en, met name, in welke volgorde deze prioriteit hebben. 

Er is een breed scala aan digitale tools beschikbaar voor particuliere beleggers, institutionele beleggers en vermogensbeheerders. Van platforms voor beleggingsonderzoek tot gespecialiseerde tools voor gegevensverzameling: elk heeft zijn eigen troeven ten opzichte van de andere. Sommige bieden praktische software voor financieel advies of vermogensbeheer, terwijl andere een meer uitgebreide softwareoplossing voor family offices bieden, waarmee weloverwogen beleggingsbeslissingen kunnen worden genomen voor alle bedrijfsactiviteiten, inclusief krachtige functies voor risicobeheer.

Of u nu een family office, vermogensbeheerder, adviesbureau of dienstverlenend bedrijf bent, het loont de moeite om de tijd te nemen om een aantal belangrijke aandachtspunten goed te doorgronden voordat u te ver in het selectieproces gaat.

Tien belangrijke aandachtspunten:

1. Kernfunctionaliteiten – Beschikt het platform over een breed scala aan functies (van beleggingsplanning tot naleving van regelgeving) om u te helpen bij het realiseren van uw belangrijkste behoeften op het gebied van vermogensbeheer en uw financiële doelstellingen? 
2. Implementatietijd – zijn er voor de implementatie van de oplossing en de onboarding van klanten extra middelen nodig en kan dit uw bedrijfsvoering verstoren?
3. Rapportagebehoeften – beschikt u over een gediversifieerde beleggingsportefeuille, en hoe gedetailleerd moeten de prestatieanalyses en rapporten zijn? – wilt u dat uw softwareoplossing kant-en-klare rapporten voor het bijhouden van beleggingen bevat?
4. Integratiemogelijkheden – met hoeveel valuta’s werkt u, en met hoeveel verschillende bewaarders en vermogensbeheerders moet het platform kunnen integreren om alle beleggingsopties en klantenportefeuilles te kunnen ondersteunen?
5. Interfaceontwerp – Is het platform gebruiksvriendelijk en kun je er gemakkelijk taken uitvoeren?
6. Kostenstructuur – wilt u betalen op basis van het totale beheerde vermogen of niet?
7. Gegevensbeveiliging – wilt u volledige beveiliging, of vindt u het prima dat uw platform toegang heeft tot uw gegevens?
8. Een totaaloverzicht van uw vermogen – wilt u één allesomvattende oplossing die u een volledig overzicht van uw vermogen biedt, of wilt u verschillende platforms combineren om uw financiële doelen te bereiken?
9. Mobiele app – wilt u altijd en overal toegang tot uw klantenportaal?
10. Ondersteuning – stelt het potentiële platform klantrelaties en gebruikerstevredenheid voorop en biedt het betrouwbare klantenservice met snelle reacties en persoonlijk advies op uw vakgebied?

Waarom kiezen voor Masttro? 

Vermogensbeheer is een complexe aangelegenheid. Daarom brengt Masttro financiële gegevens van verschillende bewaarders, activaklassen en regio’s samen in één veilige interface.

Het is ontworpen voor vermogende particulieren, family offices en adviseurs en biedt geavanceerde rapportagemogelijkheden, intuïtieve analyses en naadloze integraties om de besluitvorming te stroomlijnen.

Masttro is schaalbaar en geschikt voor complexe behoeften. Het biedt persoonlijke ondersteuning, toekomstbestendige technologie en een wereldwijd bereik met lokale expertise, waardoor gebruikers hun vermogen met vertrouwen en efficiëntie kunnen beheren.

Kies voor Masttro en sluit u aan bij toonaangevende bedrijven die dat ook hebben gedaan om hun financiële doelstellingen te realiseren en hun vermogen volledig in kaart te brengen: 

"Ik denk niet dat er iets bestaat dat zich kan meten met Masttro, en je zou dit platform absoluut eens moeten bekijken." - Jeremy Boynton, oprichter van Laureate Wealth

"Dankzij Masttro kunnen we snel en efficiënt klantgegevens raadplegen, zodat we vragen van klanten zorgvuldig en op basis van accurate gegevens kunnen beantwoorden." - Danielle Roseman, medehoofd van Lazard Family Office Services

“Masttro is een platform voor family offices waarmee alle soorten informatie met betrekking tot de familie kunnen worden gebundeld.”- Alejandro Bazua, oprichter van Single Family Office

“Met Masttro beschikken we over de middelen om niet-traditionele activa te beheren, en dat biedt ons de kans om een veel breder dienstenaanbod te bieden dan alleen vermogensbeheer.”- Henry Urquiri, directeur, Futura Asset Advisors 

Boek een Masttro-demo

‍