7 caratteristiche che ogni software di reporting UHNW dovrebbe offrire

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1. Visibilità dell'intero patrimonio immobiliare, non solo istantanee del portafoglio

Il patrimonio UHNW raramente risiede in un unico portafoglio; in genere è distribuito tra società operative, diversi patrimoni immobiliari, fondi privati, trust, fondazioni e varie entità holding. Per essere efficace, il software di reporting deve rispecchiare fondamentalmente questa complessa realtà. Le funzionalità chiave che contraddistinguono le soluzioni veramente complete includono:

• Modellazione visiva delle strutture proprietarie: la capacità di rappresentare graficamente e navigare gerarchie proprietarie complesse, dai singoli beneficiari a intricati accordi fiduciari e societari.
• Reportistica a livello di entità e proprietario: funzionalità di reportistica distinte e personalizzate in base alle esigenze di specifiche entità giuridiche e singoli proprietari di patrimoni, che forniscono informazioni dettagliate.
• Visibilità trasparente su veicoli a più livelli: funzionalità avanzata che consente una visione chiara delle attività sottostanti e delle prestazioni, anche quando il patrimonio è detenuto attraverso più livelli di entità, come società di persone familiari o holding.
• Supporto per attività senza quotazione giornaliera: gestione affidabile degli investimenti alternativi che non dispongono di valutazioni giornaliere immediatamente disponibili, come gli immobili diretti o le partecipazioni in private equity.

Senza questa prospettiva globale sul patrimonio, la rendicontazione diventa frammentaria, potenzialmente fuorviante e non riesce a fornire un quadro reale della situazione finanziaria di un individuo o di una famiglia. Le piattaforme che non offrono questa rendicontazione strutturale spesso costringono i team a ricostruire manualmente il patrimonio per ogni rapporto, causando inevitabili incongruenze ed errori.

2. Aggregazione affidabile dei dati tra custodi e classi di attività

La base della fiducia in qualsiasi sistema di reporting è la qualità e l'accuratezza dei dati. Quando i numeri fluttuano in modo imprevisto, non corrispondono o sono incompleti, la credibilità dell'intero processo di reporting viene immediatamente compromessa. Il miglior software di reporting UHNW eccelle fornendo:

• Connessioni dirette dei dati: connessioni sicure e affidabili a vari feed di custodia, banche private e altri istituti finanziari per automatizzare l'acquisizione dei dati di portafoglio.
• Aggregazione a livello di transazione: la registrazione di ogni evento finanziario a livello di transazione garantisce accuratezza e una chiara tracciabilità di tutti i movimenti.
• Gestione trasparente dell'esposizione multivaluta: gestione sofisticata delle attività e delle passività denominate in varie valute, con una visione consolidata che tiene conto delle fluttuazioni dei cambi.
• Monitoraggio proattivo delle interruzioni dei dati: avvisi automatici e processi di riconciliazione per identificare e risolvere rapidamente dati mancanti, discrepanze o interruzioni nella segnalazione.

Questa solida aggregazione di dati dovrebbe fungere da base perfettamente integrata, eliminando l'onere operativo quotidiano della raccolta e della riconciliazione dei dati per i gestori patrimoniali e i loro team. Il mercato globale dei software per la gestione patrimoniale è stato valutato 625,9 milioni di dollari nel 2024 e si stima che crescerà a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 13,8% dal 2024 al 2030, sottolineando la necessità fondamentale di soluzioni efficienti per la gestione dei dati Grand View Research, 2024.

3. Flussi di lavoro predisposti per le alternative

Gli investimenti alternativi, tra cui private equity, venture capital, hedge fund, immobili e investimenti diretti, costituiscono ormai una parte significativa dei bilanci degli UHNW. Questi asset introducono complessità intrinseche che molti strumenti di reporting tradizionali semplicemente non sono stati progettati per gestire. Un software di reporting UHNW efficace deve quindi supportare flussi di lavoro robusti specifici per questi investimenti:

• Monitoraggio delle richieste di capitale: monitoraggio delle richieste di capitale imminenti e passate, garantendo finanziamenti tempestivi e una gestione accurata del flusso di cassa.
• Monitoraggio delle distribuzioni e dei flussi di cassa: chiara visibilità delle distribuzioni ricevute dagli investimenti alternativi e del loro impatto sul flusso di cassa complessivo.
• Aggiornamenti del valore patrimoniale netto (NAV): integrazione efficiente degli aggiornamenti periodici del NAV da parte dei gestori dei fondi per riflettere la valutazione corrente di tali partecipazioni.
• Visibilità degli impegni e dell'esposizione non finanziata: monitoraggio completo degli impegni di investimento totali e del capitale non finanziato in essere in tutte le classi di attività alternative.
• Archiviazione integrata dei documenti: archiviazione sicura e collegamento di tutti i documenti rilevanti, quali accordi, LPA e avvisi di richiesta di capitale, direttamente a ciascun investimento alternativo.

La gestione manuale di questi asset complessi non è né scalabile né sicura, creando un rischio materiale significativo. Le soluzioni software per family office che integrano perfettamente i flussi di lavoro degli investimenti alternativi nel quadro generale di reporting trattano questi asset come dati di prima classe, non come semplici allegati.

4. Usabilità per i proprietari di patrimoni e gli stakeholder

Una piattaforma di reporting potente offre il valore previsto solo se viene utilizzata in modo coerente dal pubblico a cui è destinata. Molte soluzioni esistenti sono progettate principalmente per analisti finanziari e tecnici, con il risultato che le interfacce risultano intimidatorie e poco invitanti per i proprietari di patrimoni e le loro famiglie. Ciò costringe gli intermediari, spesso gestori patrimoniali o personale di family office, a dedicare troppo tempo alla traduzione di report complessi, rallentando il processo decisionale e aumentando i costi operativi.

Pertanto, l'usabilità deve essere un principio fondamentale della progettazione, a sostegno di:

• Dashboard chiare: rappresentazioni visive intuitive della ricchezza facilmente comprensibili anche dagli utenti non esperti di tecnologia.
• Navigazione veloce e filtraggio intuitivo: la capacità di individuare rapidamente informazioni specifiche e approfondire i dettagli senza richiedere conoscenze specialistiche.
• Visualizzazioni basate sui ruoli: interfacce personalizzate su misura per le esigenze specifiche e i livelli di accesso dei diversi soggetti interessati, dai singoli membri della famiglia ai consulenti professionali.
• Accessibilità mobile: consente la visibilità e l'accesso in mobilità alle informazioni finanziarie fondamentali, essenziali per chi conduce uno stile di vita globale.

Quando le piattaforme sono progettate mettendo al centro il proprietario del patrimonio, come Masttro, favoriscono una più ampia adozione, migliorano il coinvolgimento dei clienti e consentono decisioni di portafoglio più informate per tutta la famiglia.

5. Consegna sicura dei rapporti e collaborazione

La creazione di report è solo una parte dell'equazione; altrettanto fondamentale è garantire la consegna sicura di questi documenti sensibili e facilitare la collaborazione tra le parti interessate. L'e-mail, con le sue vulnerabilità intrinseche, è un metodo inaccettabile per la distribuzione di informazioni finanziarie riservate per gli individui UHNW. Un moderno software di reporting UHNW dovrebbe fornire un ecosistema sicuro, offrendo:

• Un portale clienti dedicato: un portale online sicuro e personalizzato con il marchio dell'azienda, dove i clienti e i consulenti autorizzati possono accedere a tutte le loro informazioni finanziarie.
• Accesso controllato e autorizzazioni: controllo granulare su chi può visualizzare quali report e documenti, garantendo la privacy e la riservatezza dei dati.
• Audit Trail: un registro completo di tutti gli accessi e le attività all'interno del portale, che garantisce la responsabilità e migliora la sicurezza.
• Un archivio documenti centralizzato: archiviazione sicura di tutti i documenti finanziari, contratti e relazioni, facilmente consultabile e accessibile.
• Librerie di report ripetibili: la possibilità di generare report standard su base ricorrente, semplificando il processo di reporting.

Questo approccio sostituisce i flussi di lavoro frammentati e poco sicuri basati sull'uso delle e-mail con un unico ambiente affidabile e sicuro per la condivisione delle informazioni e la collaborazione, fondamentale per costruire e mantenere rapporti di consulenza basati sulla fiducia.

6. Prezzi in linea con il valore, non con le dimensioni del patrimonio

Il modello tradizionale di determinazione dei prezzi dei software di gestione patrimoniale basato sul patrimonio gestito (AUM) è sempre più in contrasto con la realtà dei patrimoni UHNW. Questo modello di determinazione dei prezzi basato sull'AUM penalizza le famiglie per una crescita di mercato che non è necessariamente legata a una maggiore complessità operativa o a requisiti di servizio. Può anche creare incertezza sui costi per i patrimoni che hanno significative attività gestite esternamente, dove il software di reporting UHNW viene utilizzato principalmente per l'aggregazione e la supervisione piuttosto che per la gestione diretta.

Il software di reporting UHNW dovrebbe idealmente offrire:

• Prezzi indipendenti dal valore delle risorse: una struttura dei prezzi che riflette il valore delle funzionalità del software e il supporto operativo che fornisce, piuttosto che il semplice volume delle risorse.
• Allineamento dei costi con l'utilizzo e la funzionalità: un modello che rende i costi prevedibili e direttamente correlati alle caratteristiche e ai servizi utilizzati.
• Economia prevedibile per una pianificazione a lungo termine: prezzi stabili e comprensibili che consentono alle famiglie e ai loro consulenti di pianificare in modo efficace il budget per le soluzioni di gestione patrimoniale.

Piattaforme come Masttro, che utilizzano un modello di determinazione dei prezzi non basato sull'AUM, eliminano questo disallineamento, consentendo una più ampia adozione della piattaforma e garantendo che i costi siano prevedibili e legati al valore piuttosto che alle fluttuazioni del mercato.

7 La sicurezza come requisito fondamentale

Per le famiglie UHNW, una sicurezza solida non è solo una caratteristica, ma un requisito imprescindibile. La delicatezza dei loro dati finanziari richiede un livello di protezione che va oltre le pratiche standard del settore. Il software di reporting UHNW deve garantire un impegno incondizionato alla sicurezza attraverso:

• Crittografia: crittografia completa dei dati, sia in transito (durante la trasmissione) che a riposo (durante l'archiviazione sui server), a tutela da accessi non autorizzati.
• Autenticazione forte: autenticazione a più fattori e altri metodi avanzati di verifica dell'identità per garantire che solo gli utenti autorizzati possano accedere al sistema.
• Controlli di accesso granulari: la possibilità di definire autorizzazioni precise per diversi utenti, limitando l'accesso solo alle informazioni necessarie per svolgere i loro ruoli.
• Percorsi di audit chiari: registri dettagliati di tutte le attività di sistema, che garantiscono trasparenza e consentono una rapida indagine su eventuali incidenti di sicurezza.

La sicurezza deve essere parte integrante dell'architettura della piattaforma, integrata fin dall'inizio, piuttosto che un ripensamento. Questo approccio garantisce una visibilità sicura, consentendo l'accesso autorizzato alle informazioni critiche senza compromettere la riservatezza e la privacy richieste dai clienti UHNW.

Le principali piattaforme software di reporting UHNW

Il mercato dei software di reporting UHNW è ampio e comprende diverse piattaforme che offrono funzionalità distinte progettate per soddisfare le complesse esigenze di individui, famiglie e consulenti con un patrimonio netto elevato. La valutazione di queste soluzioni richiede una profonda comprensione delle specificità patrimoniali, dei requisiti di reporting e delle esperienze utente desiderate.

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Masttro

Masttro è stato appositamente progettato per famiglie UHNW, family office e multi-family office che richiedono reportistica completa su tutto il patrimonio, eccezionale usabilità e sicurezza senza compromessi. I suoi punti di forza principali risiedono nel design incentrato sul proprietario del patrimonio, nella capacità di modellare e riportare l'intero patrimonio e nella solida gestione degli investimenti alternativi. Masttro offre un flusso di lavoro sicuro per la reportistica e la gestione dei documenti, abbinato a un'interfaccia intuitiva e a un modello di prezzo non basato sull'AUM che allinea il costo al valore. Posiziona la reportistica come parte integrante di un sistema operativo più ampio per la gestione patrimoniale, piuttosto che come un semplice output autonomo.

Addepar

Addepar è nota soprattutto per i suoi report sugli investimenti di livello istituzionale e le analisi avanzate. Viene spesso scelta per l'analisi delle performance, i report sull'esposizione e l'aggregazione di dati relativi a portafogli complessi. Tuttavia, la piattaforma è fondamentalmente incentrata sugli investimenti. La modellizzazione a livello patrimoniale, le strutture proprietarie e i flussi di lavoro relativi alla governance familiare non sono i suoi punti di forza principali. La complessità del sistema introduce anche una certa complessità operativa, che spesso limita l'usabilità diretta per i proprietari di patrimoni e gli stakeholder non tecnici, aumentando la dipendenza dagli intermediari per l'interpretazione dei risultati.

Asora

Asora si posiziona come una piattaforma moderna di family office con funzionalità di reporting e aggregazione progettata per sostituire i sistemi legacy. Sebbene offra un'interfaccia più contemporanea rispetto alle soluzioni precedenti, spesso funziona al meglio per esigenze di reporting relativamente standardizzate. Le famiglie con strutture aziendali altamente complesse, flussi di lavoro personalizzati o un'esposizione significativa ad alternative potrebbero riscontrare limitazioni in termini di flessibilità e profondità man mano che le esigenze operative aumentano.

Altoo

Altoo si concentra sull'offerta di un'esperienza digitale raffinata per i clienti UHNW, ponendo l'accento sulla visibilità e sulla presentazione delle strutture patrimoniali. Sebbene l'esperienza utente sia uno dei suoi punti di forza principali, la piattaforma viene spesso valutata per la visibilità front-end piuttosto che per la reportistica operativa approfondita. In pratica, ciò può richiedere l'integrazione con sistemi aggiuntivi per gestire la contabilità, i flussi di lavoro alternativi o le operazioni sui dati granulari.

SS&C Avvento

SS&C Advent è un fornitore di lunga data di sistemi di gestione di portafogli istituzionali e di contabilità. Il suo punto di forza risiede nella contabilità degli investimenti approfondita e nei controlli di livello istituzionale. Per le famiglie UHNW, tuttavia, questi sistemi sono spesso sovradimensionati per le esigenze di rendicontazione e sottodimensionati per la visibilità a livello patrimoniale. Spesso sono necessari significativi lavori di personalizzazione e integrazione per adattare gli strumenti istituzionali alla realtà delle strutture patrimoniali familiari e alle aspettative di rendicontazione.

Tettuccio

Canopy è rinomata per i servizi di aggregazione dati e reporting ed è comunemente implementata come componente di uno stack tecnologico più ampio. Sebbene le sue capacità di aggregazione siano elevate, Canopy raramente viene posizionata come piattaforma operativa completa per gli UHNW. Le famiglie solitamente si affidano a sistemi aggiuntivi per la modellizzazione della proprietà, la governance, la collaborazione sicura e il reporting a livello patrimoniale.

Conteggio fondi

FundCount è specializzata nella contabilità degli investimenti e nella rendicontazione delle partnership, rendendola una scelta comune per l'amministrazione dei fondi e le strutture di partnership complesse. Il suo punto di forza è l'accuratezza contabile piuttosto che la rendicontazione dei proprietari di patrimoni. Di conseguenza, le famiglie utilizzano spesso FundCount come sistema di back-office, affidandosi a piattaforme separate per fornire report consolidati, dashboard e visibilità rivolta ai clienti.

Landytech

Landytech fornisce strumenti di reporting di portafoglio utilizzati dai gestori patrimoniali e dai team di family office per monitorare le performance e le esposizioni. La piattaforma è generalmente efficace per il reporting degli investimenti, ma è meno focalizzata sulla visibilità completa del bilancio, sulle strutture proprietarie o sulla governance patrimoniale. Ciò può limitarne l'efficacia per le famiglie UHNW che cercano un unico sistema in grado di riflettere il quadro patrimoniale completo.

Orca

Orca si concentra sulle strutture proprietarie, sulla governance e sui flussi di lavoro relativi alla conformità. Affronta aspetti importanti della gestione patrimoniale non legati agli investimenti, in particolare quelli relativi alla trasparenza e al controllo. Tuttavia, Orca non è progettato per sostituire le piattaforme di reporting degli investimenti principali e viene spesso utilizzato insieme a sistemi separati per ottenere una visibilità completa del patrimonio.

PandaConnect

PandaConnect offre funzionalità di aggregazione dei dati e reporting ed è solitamente valutato nell'ambito di ricerche più ampie relative a software per family office. Sebbene supporti il consolidamento delle informazioni finanziarie, è spesso posizionato come un livello di reporting piuttosto che come un sistema operativo completo per patrimoni UHNW, in particolare per famiglie con alternative complesse e strutture societarie.

Swimbird

Swimbird fornisce soluzioni per la reportistica e il flusso di dati ed è generalmente considerato parte integrante di valutazioni più ampie della tecnologia dei family office. Il suo ruolo è solitamente di supporto piuttosto che centrale, contribuendo alle capacità di reportistica all'interno di un ambiente multisistema piuttosto che fungere da unica fonte di verità per i patrimoni UHNW.

Dove falliscono le piattaforme di segnalazione UHNW

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Errore 1: Reportistica senza intelligenza strutturale

Le piattaforme che non dispongono di modelli nativi di entità e proprietà costringono i team a ricostruire manualmente il patrimonio per ogni report. Ciò crea viste frammentate, risultati incoerenti ed errori evitabili. Nel tempo, la fiducia nei numeri si deteriora perché i report vengono ricostruiti anziché derivati da un modello strutturale reale.

Fallimento 2: Usabilità solo per analisti

Quando la rendicontazione di base richiede competenze tecniche, i proprietari di patrimoni si disimpegnano. L'adozione crolla, il processo decisionale rallenta e la rendicontazione diventa un servizio interpretativo invece che una funzionalità self-service. Il risultato è un aumento dei costi operativi e una riduzione della trasparenza proprio dove conta di più.

Fallimento 3: lacune nella sicurezza e soluzioni alternative informali

Autorizzazioni deboli, proprietà dei dati poco chiara e affidamento alle e-mail per le informazioni sensibili introducono rischi inutili. Queste lacune espongono le famiglie UHNW a violazioni della riservatezza e a problemi di governance, trasformando l'infrastruttura di reporting in una responsabilità piuttosto che in un livello di controllo.

Perché Masttro è il migliore per la rendicontazione UHNW

Masttro si distingue nel competitivo mercato dei software di reporting UHNW non solo per la sua gamma di funzionalità, ma anche per il vantaggio sistemico che offre nell'affrontare le sfide fondamentali che devono affrontare i detentori di patrimoni sofisticati e i loro consulenti. Il suo successo è radicato in un approccio integrato che dà priorità alle esigenze dei proprietari di patrimoni e alla complessità del loro intero patrimonio finanziario.

1. Un'unica fonte di verità per il patrimonio immobiliare

Masttro eccelle nell'unificare tutti gli aspetti del patrimonio di un individuo o di una famiglia UHNW, comprese diverse classi di attività, complesse strutture giuridiche, rapporti di proprietà e documenti finanziari essenziali, in un unico modello coerente e accessibile. Ciò garantisce che tutti i rapporti riflettano accuratamente la realtà del patrimonio, andando oltre una visione frammentaria dei soli beni gestiti. Questa capacità è fondamentale per una gestione patrimoniale efficace e fornisce una visione olistica di base che informa tutte le analisi successive e le decisioni relative al portafoglio.

2. Progettato per l'adozione

Consapevole che la tecnologia ha valore solo se utilizzata, Masttro attribuisce un'importanza fondamentale alla facilità d'uso. Le sue dashboard e i suoi report sono progettati meticolosamente per rispondere in modo rapido e intuitivo a domande fondamentali relative al patrimonio, senza richiedere competenze tecniche specialistiche. Questo approccio consente ai proprietari di patrimoni, ai membri delle famiglie e ai team di professionisti di interagire direttamente con i propri dati finanziari, favorendo un maggiore coinvolgimento dei clienti, promuovendo la trasparenza e costruendo relazioni di consulenza più solide e basate sulla fiducia. Questo design incentrato sull'utente è un elemento di differenziazione significativo in un mercato spesso dominato da strumenti incentrati sugli analisti.

3. Prezzi adeguati all'uso a lungo termine

L'impegno di Masttro nei confronti del valore è sottolineato dal suo allontanamento dai prezzi basati sull'AUM. Optando per un modello indipendente dal valore patrimoniale, Masttro garantisce costi prevedibili e facilita un accesso più ampio agli stakeholder senza penalizzare le famiglie per il loro successo finanziario o la crescita del mercato. Questo allineamento supporta la prospettiva a lungo termine e multigenerazionale inerente alla gestione patrimoniale UHNW, rendendo accessibile e sostenibile una reportistica sofisticata.

4. La sicurezza come principio fondamentale

La sicurezza non è un elemento aggiuntivo per Masttro, ma è un elemento fondamentale integrato nella struttura della piattaforma. Consente una visibilità senza precedenti sull'intero patrimonio, mantenendo i più elevati standard di riservatezza e privacy. Grazie a solidi controlli di accesso, crittografia e verificabilità, Masttro consente alle famiglie UHNW di accedere alle loro informazioni finanziarie critiche con fiducia, sapendo che i loro dati sono protetti. Questa attenzione alla "visibilità sicura" è fondamentale per costruire e mantenere la fiducia.

5. Mappa della ricchezza globale

La Global Wealth Map di Masttro offre una rappresentazione visiva senza precedenti della complessa struttura di un patrimonio. Consente agli utenti di modellare e navigare relazioni di proprietà e strutture societarie complesse, offrendo funzionalità intuitive di drill-down. Questa funzione è indispensabile per comprendere come la ricchezza è distribuita tra varie holding, partnership familiari e altri veicoli, facilitando una pianificazione patrimoniale e fiscale completa.

6. Analisi del portafoglio consolidato

La piattaforma offre una potente analisi consolidata del portafoglio su classi di attività sia pubbliche che private. Gli utenti beneficiano di funzionalità di filtraggio flessibili e di approfondimento per esaminare la performance, l'esposizione al rischio e l'allocazione degli asset in un portafoglio multi-asset. Questa visione completa è fondamentale per prendere decisioni informate sul portafoglio e per una rendicontazione efficace della performance, incluse metriche come il tasso di rendimento interno (IRR) e i rendimenti giornalieri ponderati per il tempo effettivo.

7. Portale sicuro per la comunicazione e la segnalazione

Masttro centralizza la consegna dei report, la condivisione sicura dei documenti e i flussi di lavoro collaborativi all'interno di un ambiente controllato. Ciò elimina i rischi associati alla posta elettronica e fornisce un canale affidabile e verificabile per la comunicazione tra consulenti e clienti, migliorando l'esperienza complessiva del cliente e semplificando i processi di comunicazione essenziali.

8. Documentare i flussi di lavoro dell'intelligence

Sfruttando una tecnologia avanzata, Masttro automatizza l'acquisizione, l'organizzazione e l'utilizzo dei documenti finanziari critici. Questa funzione riduce significativamente il lavoro manuale, migliora l'affidabilità dei dati relativi al portafoglio e garantisce che i documenti essenziali relativi agli hedge fund, al private equity e ad altri investimenti siano facilmente accessibili e integrati nella reportistica.

9. Copertura

Masttro offre una visibilità completa sul patrimonio, compreso un solido supporto per investimenti alternativi e strutture societarie complesse. Aggrega in modo trasparente i dati provenienti da diversi depositari in diverse valute, offrendo un quadro finanziario completo, essenziale per la gestione patrimoniale multigenerazionale.

10. Operazioni

La piattaforma supporta modelli complessi di proprietà e persone giuridiche, offre librerie di report personalizzabili con funzionalità di pianificazione e garantisce la sicurezza nella consegna e nella collaborazione. Queste efficienze operative sono fondamentali per i family office che gestiscono accordi finanziari complessi.

11. Sicurezza

Il framework di sicurezza di Masttro include rigorosi controlli di accesso e crittografia end-to-end, oltre a una completa verificabilità. Ciò garantisce la massima protezione dei dati sensibili dei clienti e delle informazioni finanziarie.

12. Economia

Il modello di determinazione dei prezzi non basato sull'AUM di Masttro offre prevedibilità e allineamento del valore, rendendo economicamente sostenibile la reportistica sofisticata per le strategie di gestione patrimoniale a lungo termine.

Conclusione

Nel mondo della gestione patrimoniale degli Ultra-High Net Worth (UHNW), i sofisticati software di reporting sono passati dall'essere uno strumento auspicabile a una necessità assoluta. La complessità dei patrimoni UHNW, caratterizzati da diverse classi di attività, strutture giuridiche complesse e considerazioni multigenerazionali, richiede più di semplici report accurati; richiede un sistema che garantisca precisione, sicurezza e usabilità nell'intero ecosistema finanziario.

Il giusto software di reporting UHNW funge da sistema operativo centrale, fornendo una visione olistica che integra l'aggregazione dei dati provenienti da varie fonti, come i feed dei depositari e le banche private. Deve essere in grado di gestire abilmente le sfumature degli investimenti alternativi, inclusi hedge fund, private equity e immobili, gestendo complessità come le richieste di capitale e fornendo approfondimenti granulari a livello di lotto fiscale. Funzionalità essenziali come analisi e reporting avanzati, analisi predittiva e analisi di scenario sono fondamentali per prendere decisioni informate sul portafoglio e gestire efficacemente il rischio.

Il software di reporting UHNW deve dare priorità all'esperienza del cliente e facilitare una collaborazione senza soluzione di continuità tra gestori patrimoniali, consulenti finanziari e proprietari di patrimoni. Portali clienti sicuri, archiviazione completa dei documenti e interfacce intuitive garantiscono che le informazioni critiche siano accessibili e utilizzabili, favorendo relazioni più solide con i clienti e supportando una consulenza finanziaria personalizzata. Inoltre, la solida integrazione con le funzioni contabili, tra cui il libro mastro e il registro degli investimenti, insieme al supporto per la pianificazione patrimoniale e fiscale, fornisce un quadro finanziario completo.

Masttro incarna questi principi offrendo visibilità su tutto il patrimonio, un design incentrato sull'utente e un modello di prezzo allineato al valore, non alla dimensione del patrimonio. Il suo impegno per la sicurezza come principio fondamentale garantisce che la visibilità non comprometta la riservatezza. Per le famiglie UHNW e i loro consulenti che cercano chiarezza, controllo e fiducia nella gestione del proprio patrimonio, la scelta del software di reporting appropriato è una decisione strategica che influisce sull'efficienza operativa, sulla performance degli investimenti e sulla conservazione e crescita a lungo termine del patrimonio multigenerazionale. Il futuro del reporting UHNW è innegabilmente integrato, intelligente e incentrato sul potenziamento sia del consulente che del proprietario del patrimonio.

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