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Il recenterapporto "Simple Family Office Software & Technology Report" dell' ha evidenziato le principali preoccupazioni dei family office quando si tratta di selezionare e utilizzare nuove tecnologie.
Dalle questioni di governance relative all'adozione dell'intelligenza artificiale alla mancanza di tempo e risorse da dedicare all'apprendimento di nuovi sistemi, il rapporto ha evidenziato come il settore del software per family office sia notevolmente maturato, ma molti sistemi continuano a non fornire esattamente ciò che è necessario.
Queste sono sfide provenienti direttamente dai family office che le hanno affrontate, imparando in prima persona che la tecnologia moderna è utile solo se è accessibile, intuitiva e in grado di fornire risultati in modo efficiente e accurato.
Qui di seguito esaminiamo come Masttro agisce in tal senso, affrontando in modo specifico ciascuna delle sette questioni chiave evidenziate nella relazione.
Punti di forza
1. I family office desiderano piattaforme unificate
Il problema:
Il rapporto del 2025 ha evidenziato che il 73% delle piattaforme di family office cita i dati del mercato privato come la sfida più grande. Tuttavia, i family office continuano a diventare sempre più sofisticati nei loro investimenti, con portafogli che ora contengono in media circa il 45-50% di attività del mercato privato.
A ciò si aggiunge l'onere per i family office che gestiscono piattaforme "cucite insieme" e isolate: il rapporto afferma che un family office medio gestisce dati provenienti da più di una dozzina di sistemi.
L'integrazione tra le diverse soluzioni rappresenta una sfida importante quando si lavora con fornitori esterni e i family office desiderano una soluzione unificata, in particolare per la gestione dei dati del mercato privato.
La soluzione:
Masttro offre un'unica piattaforma centralizzata che include aggregazione dei dati, gestione del portafoglio, reporting e gestione dei documenti, il che significa che non è necessario combinare più soluzioni che offrono ciascuna uno di questi elementi.
La piattaforma gestisce inoltre in modo ottimale i dati dei mercati privati, essendo in grado di aggregare e integrare tutte le classi di attività, dagli investimenti liquidi alle alternative di portafoglio complesse, inclusi immobili, partecipazioni di private equity e beni di prestigio.
Fornisce anche l'automazione dei dati alternativi attraverso il modulo Alternatives AI. Questo automatizza l'intero ciclo di vita delle alternative: raccoglie, categorizza, estrae i dati a livello di transazione e li riconcilia con i flussi di cassa.
2. Tecnologia che riduce i processi manuali
Il problema:
Con l'intelligenza artificiale, lo sviluppo tecnologico più entusiasmante dall'avvento di Internet, non sorprende che i family office vogliano capire come sfruttarne appieno le potenzialità.
Due importanti esigenze tecnologiche dei family office evidenziate dal rapporto sono state la maggiore automazione delle attività amministrative e la necessità di adottare funzionalità di intelligenza artificiale.
La soluzione:
Masttro Intelligence è integrato nella piattaforma e utilizza un'intelligenza artificiale all'avanguardia per automatizzare, ottimizzare e scalare in modo intelligente flussi di lavoro complessi e dispendiosi in termini di tempo, nonché per distillare automaticamente dati ingenti in informazioni essenziali.
Riduce drasticamente i processi manuali automatizzando le attività in aree chiave, dalla gestione automatizzata dei documenti e l'elaborazione dei dati relativi agli investimenti alternativi, alla generazione di report personalizzati e al supporto della piattaforma.
Inoltre, rende l'IA facile da adottare per i family office, consentendo agli utenti di interagire con la piattaforma attraverso un'esperienza intuitiva e naturale come una conversazione.
Costruire una piattaforma tecnologica di successo per il Family Office
3. I family office necessitano di dati affidabili e credibili
Il problema:
Le continue frustrazioni dei family office dovute a problemi quali dati incoerenti e duplicati hanno reso l'affidabilità dei dati un requisito fondamentale nella scelta dei fornitori.
Ora considerano la fiducia nei dati come un KPI per le piattaforme tecnologiche dedicate alla gestione patrimoniale. In parole povere, ciò significa che una volta implementata una nuova tecnologia, quanto tempo occorre prima di potersi fidare dei dati che essa fornisce?
L'onboarding a volte richiede sei mesi e, anche una volta completato, i dati possono essere inaffidabili. Ciò significa che i family office spesso si affidano a un doppio controllo dei fogli di calcolo per garantire la qualità dei dati, il che non è esattamente efficiente.
La soluzione:
Masttro si basa su dati affidabili e diretti, avendo sviluppato oltre 650 feed di dati diretti con custodi in 35 paesi. Questo non è solo un impegno a garantire i più elevati standard di qualità dei dati direttamente dalla fonte, ma significa anche che Masttro non si affida mai a intermediari di dati di terze parti, eliminando i rischi intrinseci di questi fornitori.
La piattaforma gestisce tutti i tipi di asset: investimenti frazionati, asset non finanziari, investimenti alternativi e portafogli liquidi. Masttro li aggrega tutti in modo accurato e affidabile.
4. I sistemi devono garantire affidabilità operativa
Il problema:
Le nuove tecnologie non sempre danno risultati positivi. I software possono essere difficili da imparare, con interfacce complicate che non sono facili da usare e spesso non forniscono dati accurati.
Il rapporto ha sottolineato che i family office necessitano di sistemi che garantiscano chiarezza e controllo delle loro operazioni, per aiutarli a dare un senso a strutture sempre più complesse.
Aspetti quali l'accuratezza della riconciliazione, la velocità di onboarding e la provenienza dei dati sono diventati fondamentali, ma il denominatore comune tra le caratteristiche e le funzionalità è che si desidera un software che dia sicurezza, non confusione.
La soluzione:
Masttro è stato appositamente progettato per garantire chiarezza: nasce all'interno di un family office, quindi ne comprende le esigenze e offre una soluzione software intuitiva che semplifica le operazioni più complesse di un family office. Semplifica anche gli asset più complessi, dagli investimenti liquidi alle alternative di portafoglio complesse, inclusi immobili, partecipazioni in private equity e beni di passione.
La piattaforma è anche visivamente intuitiva, in particolare grazie al Global Wealth Manager interattivo, un potente strumento di mappatura visiva delle entità che garantisce trasparenza su tutte le entità, gli asset, i documenti e le relazioni, risolvendo i tradizionali problemi legati alla frammentazione dei dati patrimoniali e alla mancanza di documentazione sulle partecipazioni.
5. Necessità di sistemi dinamici che supportino il processo decisionale
Il problema:
Il rapporto ha evidenziato come le esigenze tecnologiche dei family office si siano evolute dal semplice sostituire i fogli di calcolo. Non si accontentano più di dashboard e report statici, ma desiderano flussi di lavoro a ciclo chiuso in cui le informazioni raccolte determinano approvazioni, attività e audit trail.
È stato inoltre sottolineato il desiderio di sistemi che forniscano "un supporto quotidiano per il processo decisionale", con funzionalità complete di tracciamento delle entità, condivisione dei documenti e approfondimenti sulla riconciliazione.
La soluzione:
Masttro consente ai family office di abbandonare i risultati statici e i processi manuali. Masttro Intelligence automatizza i flussi di lavoro e offre funzionalità di intelligenza artificiale proattive, contestualizzate e orientate alle attività, mentre Global Wealth Map fornisce una visione interattiva di tutte le attività e le entità.
Fornisce inoltre potenti e intuitive funzionalità di reporting: gli utenti possono persino estrarre informazioni approfondite grazie a un motore di reporting basato sull'intelligenza artificiale in grado di interpretare le intenzioni dell'utente, trovare e generare report, analizzare i risultati e fornire le informazioni desiderate, il tutto tramite comandi in linguaggio naturale.
6. Il software deve essere intuitivo e facile da imparare
Il problema:
Il rapporto sottolinea come i family office considerino l'introduzione di nuove tecnologie una sfida importante in termini di risorse, soprattutto se eccessivamente complesse. Si tratta di un aspetto per il quale spesso non dispongono del tempo o delle capacità interne necessarie.
Per questo motivo, hanno bisogno di un software che riduca il tempo necessario all'apprendimento, consenta di ottenere informazioni più rapidamente e garantisca affidabilità grazie a dati accurati e verificabili.
La soluzione:
Masttro riduce drasticamente la curva di apprendimento grazie a Masttro Intelligence Assistant, un potente assistente basato sul NLP che consente agli utenti di interagire con la piattaforma in linguaggio naturale, tramite voce o testo.
Ciò si traduce in un'immediata fruibilità per chiunque e rappresenta solo una parte della suite di funzionalità Masttro Intelligence, che utilizza l'intelligenza artificiale per automatizzare, ottimizzare e scalare in modo intelligente flussi di lavoro complessi e dispendiosi in termini di tempo, liberando le risorse del family office per attività più strategiche.
7. Questioni relative alla governance e alle risorse nell'ambito dell'IA
Il problema:
Il rapporto ha evidenziato che i family office desiderano funzionalità di IA che aggiungano valore sin dall'inizio, senza la necessità di assumere nuovi membri del team per utilizzare soluzioni software.
Ha inoltre sottolineato le loro preoccupazioni in merito all'intelligenza artificiale e alla governance. I family office vogliono sapere dove sono ospitati i modelli di intelligenza artificiale e chi può vedere i loro dati, nonché quanto siano verificabili i risultati. In definitiva, le capacità dell'intelligenza artificiale dovrebbero aggiungere valore immediato, ma allo stesso tempo questa tecnologia avanzata deve essere in linea con i loro protocolli di governance.
La soluzione:
Masttro Intelligence risponde a tutte le preoccupazioni relative alla governance e alla privacy operando esclusivamente all'interno di un'architettura AI privata e fornendo risultati verificabili. Ciò significa che, a differenza degli strumenti pubblici che si affidano a servizi AI di terze parti esterne, i dati dei clienti Masttro non lasciano mai la sicurezza della piattaforma Masttro e non vengono mai esposti a strumenti esterni.
E quando si tratta di approfondimenti generati dall'intelligenza artificiale, insieme alle risposte dell'IA vengono forniti anche i riferimenti, in modo che gli utenti possano verificare e controllare la provenienza delle informazioni, garantendo così una chiara trasparenza e assicurando la massima affidabilità.
Masttro Intelligence è anche immediatamente accessibile: con Masttro Intelligence Assistant, gli utenti possono utilizzare potenti funzionalità di intelligenza artificiale attraverso il linguaggio naturale, tramite voce o testo, quindi non è necessario imparare una nuova interfaccia software complessa.
Perché ora più che mai questo è importante
Man mano che i family office abbandonano i fogli di calcolo tradizionali e le soluzioni obsolete, incontreranno senza dubbio nuove sfide nell'implementazione delle nuove tecnologie.
Il tasso di adozione delle nuove tecnologie è comunque in aumento e, ora più che mai, i family office devono affrontare la selezione di nuove soluzioni con un approccio metodico basato sull'esperienza dei loro colleghi.
Le questioni e le sfide tratte dall'ultimo rapporto sul software e la tecnologia e qui evidenziate si basano sulle esperienze vissute da altri family office e possono aiutare i family office a evitare errori inutili.
Se sei un family office alla ricerca di una soluzione tecnologica che risolva le sfide della moderna gestione patrimoniale, contattaci per scoprire di più su Masttro.
