Minimaal vermogen per type family office

Niet alle family offices zijn op dezelfde manier opgezet. Welk type het meest geschikt is, hangt af van het beschikbare vermogen, de beheersbehoeften en kostenoverwegingen. Hieronder vindt u een overzicht van de aanbevolen vermogensniveaus en voordelen voor elk type family office.

‍

Waarom verschillende drempels voor het vermogen?

Het minimalkapitaal dat nodig is om een family office op te richten, hangt af van de mogelijkheid om de operationele kosten te dragen. Hoewel een SFO de meeste zeggenschap biedt, zijn er aanzienlijke vermogensmiddelen nodig om de kosten te rechtvaardigen. MFO’s en uitbestede opties bieden kosteneffectievere alternatieven voor mensen met een lager vermogen.

Hoe Masttro verschillende family office-modellen ondersteunt

Vermogensbeheer op elk niveau vereist technologie die zorgt voor veiligheid, efficiëntie en transparantie. Of het nu gaat om een particuliere vermogensbeheerder, een vermogensbeheerder die meerdere families bedient, of een uitbestedingsmodel waarbij gebruik wordt gemaakt van particuliere banken: Masttro stroomlijnt het financieel beheer met AI-gestuurde automatisering en realtime toegang tot gegevens.

‍

1. Single Family Office (SFO) – Aanbevolen vermogen: $100 miljoen of meer

Een Single-Family Office (SFO) is een particuliere onderneming die zich uitsluitend bezighoudt met het beheer van de financiële zaken van één vermogende familie. Deze structuur biedt volledige controle over beleggingen, vermogensplanning en financiële planning.

Waarom 100 miljoen dollar?

• De kosten voor het werken met een Single Family Office-structuur zijn aanzienlijk en liggen doorgaans tussen de 1 miljoen en 2 miljoen dollar per jaar.
• De belangrijkste kostenposten zijn onder meer de salarissen voor een team van professionals (CFO, beleggingsbeheerders, fiscale en juridische experts), naleving van regelgeving, technologische infrastructuur en administratie. Daarnaast kan er behoefte zijn aan gepersonaliseerde conciërgediensten.
• Een vermogen van ten minste 100 miljoen dollar zorgt ervoor dat de kosten voor het beheer van het kantoor beperkt blijven tot een klein percentage (1–2%) van het totale vermogen, waardoor dit financieel haalbaar is met het oog op langetermijndoelstellingen.

Voorbeeld:

Een tech-ondernemer die na de verkoop van zijn bedrijf een vermogen van 200 miljoen dollar heeft opgebouwd, kan kiezen voor een SFO om directe zeggenschap over zijn vermogen te behouden, zijn beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken en zijn filantropische activiteiten te beheren.

Voor vermogende particulieren met een vermogen van minder dan 100 miljoen dollar kunnen de hoge kosten voor het runnen van een SFO zwaarder wegen dan de voordelen.

Hoe Masttro helpt: Het beheer van een SFO vereist geavanceerde technologie om financiële gegevens te centraliseren, realtime rapportages te genereren en vermogensbeheerprocessen te stroomlijnen. De software van Masttro biedt SFO’s volledig inzicht in de gegevens, waardoor families moeiteloos beleggingen in verschillende activaklassen, de cashflow en de risicoblootstelling kunnen volgen. De door AI aangestuurde documentmodule van Masttro automatiseert het beheer van alternatieve beleggingen, wat beleggingsprofessionals veel tijd bespaart.

2. Multi-Family Office (MFO) – Aanbevolen vermogen: $30 miljoen – $100 miljoen

Een Multi-Family Office (MFO) bedient meerdere families en biedt een breed scala aan diensten, terwijl de operationele kosten worden beperkt. Dit toegewijde team van financiële adviseurs en andere fulltime medewerkers biedt beleggingsadvies, ondersteuning bij het opzetten van familiestuurvormen, juridisch advies, inzichten op het gebied van filantropische planning en nog veel meer, maar uitsluitend voor een beperkt aantal families.

Waarom 30 miljoen dollar?

• Verschillende zeer vermogende families, met elk een vermogen van ongeveer 30 miljoen dollar, beschikken samen over voldoende vermogen om de kosten van een eigen family office de moeite waard te maken.
• MFO’s zijn voordeliger voor gezinnen met dit vermogen die niet de volledige last van een SFO willen dragen.
• MFO’s bieden dezelfde diensten op het gebied van vermogensbeheer, vermogensplanning en belastingstrategie tegen een fractie van de kosten van een SFO.

Voorbeeld:

Een hedgefondsbeheerder met een vermogen van 50 miljoen dollar sluit zich aan bij een MFO zoals Wilmington Trust om toegang te krijgen tot professioneel vermogensbeheer, zonder de overheadkosten die gepaard gaan met het runnen van een SFO.

Een MFO is ideaal voor gezinnen die behoefte hebben aan professionele financiële dienstverlening, maar op zoek zijn naar een kostenefficiëntere oplossing dan het zelf runnen van een volledig kantoor.

Hoe Masttro helpt: MFO’s beheren financiële gegevens van meerdere families, waardoor gegevensbeveiliging, transparantie en efficiënte rapportage van cruciaal belang zijn. Masttro biedt een platform dat fungeert als ‘single source of truth’ en dat MFO’s gebruiken om ervoor te zorgen dat hun familieklanten toegang hebben tot realtime beleggingsresultaten, rapportages op maat en het bijhouden van naleving, wat zorgt voor een soepele en veilige ervaring op het gebied van financieel beheer. Masttro biedt zelfs een white-label-optie voor MFO’s die het platform gebruiken.

3. Uitbestede family office – Aanbevolen vermogen: $10 miljoen – $30 miljoen

Voor families met een vermogen van 10 tot 30 miljoen dollar is het opzetten van een SFO te kostbaar, en voor een MFO is mogelijk een groter vermogen vereist om lid te worden. In plaats daarvan kunnen zij een beroep doen op privébanken, vermogensbeheerders en onafhankelijke adviseurs om een oplossing in de vorm van een uitbesteed family office op te zetten. Er zijn ook virtuele family offices ontstaan die een soortgelijke oplossing bieden, die op afstand wordt beheerd.

Waarom 10 miljoen dollar?

• Dit bedrag is voor veel MFO’s te laag en te duur om op een efficiënte manier een onafhankelijke rechtspersoon in de vorm van een SFO op te richten.
• Op dit niveau bieden particuliere banken en vermogensbeheerders op maat gemaakte beleggingsstrategieën, fiscale planning, vermogensstructurering, juridische dienstverlening en begeleiding op het gebied van filantropie.
• Dankzij deze aanpak kunnen families gebruikmaken van financiële expertise van topniveau zonder de kosten van een eigen family office.

Voorbeeld:

Een succesvolle vastgoedbelegger met een vermogen van 15 miljoen dollar schakelt een privatebank (bijvoorbeeld JPMorgan Private Bank) in om zijn beleggingsportefeuille en vermogensplanning te beheren volgens een uitbesteed family office-model. Naast beleggingsbeslissingen beschikt de bank mogelijk over een team voor familievermogen dat samenwerkt met externe specialisten om een breed scala aan family office-diensten aan te bieden, waarmee het vermogen generaties lang behouden blijft.

Voor wie minder dan 30 miljoen dollar bezit, biedt het uitbesteden van het financieel beheer voordelen die vergelijkbaar zijn met die van een family office, maar dan zonder de hoge kosten.

Hoe Masttro helpt: Net als bij multi-family offices kunnen de vermogensafdelingen van particuliere banken en onafhankelijke financiële adviseurs Masttro gebruiken om vermogende particuliere klanten op verzoek financiële inzichten, portefeuilleanalyses en veilige digitale toegang tot hun vermogensstructuur te bieden – een waardevolle dienst aan hun klanten.

‍

4. De voordelen van een family office

• Beleggingsfocus: assetallocatie en beleggingsstrategieën, volledig afgestemd op de risicobereidheid en doelstellingen van de familie. 
• Privacy en veiligheid: zorgt ervoor dat zaken met betrekking tot het familievermogen vertrouwelijk blijven.
• Vermogens- en opvolgingsplanning: zorgt voor een soepele vermogensoverdracht tussen generaties.
• Risicobeheer: Gecentraliseerde beheersing van financiële risico’s.
• Filantropie en maatschappelijke impact: gestructureerde strategieën voor liefdadigheidsdonaties.

Hoe Masttro helpt: Een veilige, cloudgebaseerde infrastructuur zorgt voor gegevensprivacy, digitale vermogensplanning en efficiënte bestuursprocessen voor families die een generatieoverschrijdend vermogen beheren.

5. Opkomende trends in family offices

• Impactinvesteringen & ESG (milieu, maatschappij en bestuur): investeringen afstemmen op waarden.
• Directe investeringen, investeringen in start-ups en private equity: meer actieve betrokkenheid bij durfkapitaal, directe investeringen en private equity.
• Technologie en AI-integratie: geavanceerde analyses inzetten voor betere financiële besluitvorming.
• Cryptovaluta en blockchain: digitale activa in het portefeuillebeheer.

Hoe Masttro helpt: Het Masttro-platform biedt de technologie die family offices nodig hebben voor portefeuilleconsolidatie, rapportage op maat en realtime beheer van alternatieve beleggingen, allemaal ondersteund door cyberbeveiligingsprotocollen van militaire kwaliteit en geleverd via een intuïtieve gebruikerservaring.

Belangrijkste conclusies: Wat is het minimale vermogen voor een family office?

$100 miljoen+ → Een Single-Family Office (SFO) is een haalbare optie, die volledige zeggenschap biedt, maar waarbij de hoge kosten worden gecompenseerd door de omvang van het beheerde vermogen.

$30 miljoen – $100 miljoen → Een Multi-Family Office (MFO) biedt de beste balans tussen service en kosten, en is geschikt voor vermogende families die niet de kosten van een eigen, toegewijd team willen dragen.

$10 miljoen – $30 miljoen → Een uitbestede family office via particuliere banken of vermogensbeheerders en onafhankelijke adviseurs is waarschijnlijk het meest praktische alternatief.

Conclusie: Als u niet minstens 100 miljoen dollar bezit, is een volwaardig family office waarschijnlijk te duur. Multi-family offices of particuliere vermogensbeheerdiensten bieden een betere kostenefficiëntie voor mensen met een vermogen van 10 tot 100 miljoen dollar.

Overweegt u een family office?

Het Masttro Family Office-platform is ontwikkeld om uw Family Office-activiteiten te centraliseren, niet alleen door uw vermogen te bundelen, maar ook door uw team en familie toonaangevende tools te bieden die hen meer controle en besluitvormingsvrijheid geven.