7 Funktionen, die jede UHNW-Reporting-Software bieten sollte

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1. Sichtbarkeit für den gesamten Bestand, keine Momentaufnahmen des Portfolios

Das Vermögen von UHNW-Kunden befindet sich selten in einem einzigen Portfolio, sondern ist in der Regel auf operative Unternehmen, verschiedene Immobilienbesitze, private Fonds, Trusts, Stiftungen und verschiedene Holdinggesellschaften verteilt. Berichtssoftware muss diese komplexe Realität grundsätzlich widerspiegeln, um effektiv zu sein. Zu den wichtigsten Funktionen, die wirklich umfassende Lösungen auszeichnen, gehören:

• Visuelle Darstellung von Eigentumsstrukturen: Die Möglichkeit, komplexe Eigentumsstrukturen grafisch darzustellen und zu navigieren, von einzelnen Begünstigten bis hin zu komplizierten Treuhand- und Unternehmenskonstruktionen.
• Berichterstattung auf Unternehmensebene und Eigentümerebene: Spezifische Berichtsfunktionen, die auf die Bedürfnisse bestimmter juristischer Personen und einzelner Vermögensinhaber zugeschnitten sind und detaillierte Einblicke bieten.
• Durchsichtigkeit über mehrere Vehikelebenen hinweg: Erweiterte Funktionen, die einen klaren Einblick in die zugrunde liegenden Vermögenswerte und deren Wertentwicklung ermöglichen, selbst wenn das Vermögen über mehrere Unternehmensebenen hinweg gehalten wird, beispielsweise über Familienpartnerschaften oder Holdinggesellschaften.
• Unterstützung für nicht täglich bewertete Vermögenswerte: Robuste Abwicklung alternativer Anlagen, für die keine täglich verfügbaren Bewertungen vorliegen, wie beispielsweise direkte Immobilien- oder Private-Equity-Beteiligungen.

Ohne diese gesamtvermögensbezogene Perspektive wird die Berichterstattung fragmentiert, potenziell irreführend und vermittelt kein wahrheitsgetreues Bild der finanziellen Situation einer Person oder Familie. Plattformen, die diese strukturelle Berichterstattung nicht bieten, zwingen Teams oft dazu, das Vermögen für jeden Bericht manuell neu zu rekonstruieren, was zu unvermeidlichen Unstimmigkeiten und Fehlern führt.

2. Zuverlässige Datenaggregation über Verwahrstellen und Anlageklassen hinweg

Die Grundlage für das Vertrauen in jedes Berichtssystem ist die Qualität und Genauigkeit seiner Daten. Wenn Zahlen unerwartet schwanken, nicht übereinstimmen oder unvollständig sind, wird die Glaubwürdigkeit des gesamten Berichtsprozesses sofort untergraben. Erstklassige UHNW-Berichtssoftware zeichnet sich durch folgende Merkmale aus:

• Direkte Datenverbindungen: Sichere und zuverlässige Verbindungen zu verschiedenen Verwahrstellen, Privatbanken und anderen Finanzinstituten zur Automatisierung der Erfassung von Portfoliodaten.
• Aggregation auf Transaktionsebene: Die Erfassung jedes Finanzvorgangs auf Transaktionsebene gewährleistet Genauigkeit und einen klaren Prüfpfad für alle Bewegungen.
• Klare Handhabung von Fremdwährungsrisiken: Ausgefeiltes Management von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten in verschiedenen Währungen, das konsolidierte Übersichten unter Berücksichtigung von Wechselkursschwankungen liefert.
• Proaktive Überwachung auf Datenlücken: Automatisierte Warnmeldungen und Abgleichprozesse zur schnellen Identifizierung und Behebung von fehlenden Daten, Unstimmigkeiten oder Berichtsunterbrechungen.

Diese robuste Datenaggregation soll als nahtlose Grundlage dienen und die tägliche operative Belastung durch Datenerfassung und -abgleich für Vermögensverwalter und ihre Teams beseitigen. Der weltweite Markt für Vermögensverwaltungssoftware wurde 2024 auf 625,9 Millionen US-Dollar geschätzt und wird von 2024 bis 2030 voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 13,8 % wachsen, was den dringenden Bedarf an effizienten Datenmanagementlösungen unterstreicht (Grand View Research, 2024).

3. Alternativen-fähige Arbeitsabläufe

Alternative Anlagen, darunter Private Equity, Risikokapital, Hedgefonds, Immobilien und Direktinvestitionen, machen mittlerweile einen erheblichen Teil der Bilanzen von UHNW-Kunden aus. Diese Vermögenswerte bringen eine inhärente Komplexität mit sich, für deren Handhabung viele herkömmliche Reporting-Tools einfach nicht ausgelegt sind. Eine effektive UHNW-Reporting-Software muss daher robuste Workflows speziell für diese Anlagen unterstützen:

• Kapitalabrufverfolgung: Überwachung anstehender und vergangener Kapitalabrufe, um eine zeitnahe Finanzierung und ein genaues Cashflow-Management sicherzustellen.
• Ausschüttungs- und Cashflow-Überwachung: Klarer Überblick über Ausschüttungen aus alternativen Anlagen und deren Auswirkungen auf den Gesamt-Cashflow.
• Aktualisierungen des Nettoinventarwerts (NAV): Effiziente Einbindung regelmäßiger NAV-Aktualisierungen von Fondsmanagern, um die aktuelle Bewertung dieser Bestände widerzuspiegeln.
• Verpflichtungen und nicht finanzierte Risiken Transparenz: Umfassende Nachverfolgung aller Investitionsverpflichtungen und ausstehender nicht finanzierter Kapitalbeträge über alle alternativen Anlageklassen hinweg.
• Integrierte Dokumentenspeicherung: Sichere Speicherung und Verknüpfung aller relevanten Dokumente – wie Vereinbarungen, LPAs und Kapitalabrufmitteilungen – direkt mit jeder alternativen Anlage.

Die manuelle Verwaltung dieser komplexen Vermögenswerte ist weder skalierbar noch sicher und birgt erhebliche materielle Risiken. Family-Office-Softwarelösungen, die alternative Anlage-Workflows nahtlos in das gesamte Berichtswesen integrieren, behandeln diese Vermögenswerte als erstklassige Daten und nicht als bloße Anhänge.

4. Benutzerfreundlichkeit für Vermögensbesitzer und Interessengruppen

Eine leistungsstarke Berichtsplattform liefert nur dann den beabsichtigten Nutzen, wenn sie von der Zielgruppe konsequent genutzt wird. Viele bestehende Lösungen sind in erster Linie für Finanzanalysten und Techniker konzipiert, was zu Benutzeroberflächen führt, die für Vermögensbesitzer und ihre Familien einschüchternd und wenig einladend sind. Dies zwingt Vermittler – häufig Vermögensverwalter oder Mitarbeiter von Family Offices – dazu, übermäßig viel Zeit mit der Übersetzung komplexer Berichte zu verbringen, was die Entscheidungsfindung verlangsamt und die Betriebskosten erhöht.

Daher muss die Benutzerfreundlichkeit ein zentrales Gestaltungsprinzip sein, das Folgendes unterstützt:

• Übersichtliche Dashboards: Intuitive visuelle Darstellungen des Vermögens, die auch für technisch weniger versierte Nutzer leicht verständlich sind.
• Schnelle Navigation und intuitive Filterung: Die Möglichkeit, bestimmte Informationen schnell zu finden und Details aufzurufen, ohne dass spezielle Kenntnisse erforderlich sind.
• Rollenbasierte Ansichten: Maßgeschneiderte Benutzeroberflächen, die auf die spezifischen Bedürfnisse und Zugriffsebenen verschiedener Interessengruppen zugeschnitten sind, von einzelnen Familienmitgliedern bis hin zu professionellen Beratern.
• Mobile Zugänglichkeit: Ermöglicht unterwegs Einblick und Zugriff auf wichtige Vermögensinformationen, was für Menschen mit einem globalen Lebensstil von entscheidender Bedeutung ist.

Wenn Plattformen wie Masttro mit dem Vermögensinhaber im Mittelpunkt konzipiert sind, fördern sie eine breitere Akzeptanz, verbessern die Kundenbindung und ermöglichen fundiertere Portfolioentscheidungen für die gesamte Familie.

5. Sichere Berichtsübermittlung und Zusammenarbeit

Die Erstellung von Berichten ist nur ein Teil der Gleichung; die sichere Übermittlung dieser sensiblen Dokumente und die Erleichterung der Zusammenarbeit zwischen den Beteiligten sind ebenso wichtig. E-Mails mit ihren inhärenten Schwachstellen sind für die Verbreitung vertraulicher Finanzinformationen für vermögende Privatpersonen keine akzeptable Methode. Moderne Reporting-Software für vermögende Privatpersonen sollte ein sicheres Ökosystem bieten, das Folgendes umfasst:

• Ein dediziertes Kundenportal: Ein sicheres, markenspezifisches Online-Portal, über das Kunden und autorisierte Berater auf alle ihre Finanzinformationen zugreifen können.
• Kontrollierter Zugriff und Berechtigungen: Detaillierte Kontrolle darüber, wer welche Berichte und Dokumente einsehen kann, wodurch Datenschutz und Vertraulichkeit gewährleistet werden.
• Audit Trails: Ein umfassendes Protokoll aller Zugriffe und Aktivitäten innerhalb des Portals, das für Nachvollziehbarkeit sorgt und die Sicherheit erhöht.
• Ein zentraler Dokumentenspeicher: Sichere Aufbewahrung aller Finanzdokumente, Verträge und Berichte, leicht durchsuchbar und zugänglich.
• Wiederholbare Berichtsbibliotheken: Die Möglichkeit, regelmäßig Standardberichte zu erstellen, wodurch der Berichtsprozess optimiert wird.

Dieser Ansatz ersetzt fragmentierte, unsichere E-Mail-Workflows durch eine einzige, zuverlässige und sichere Umgebung für den Informationsaustausch und die Zusammenarbeit, die für den Aufbau und die Pflege vertrauensvoller Beratungsbeziehungen von entscheidender Bedeutung ist.

6. Preisgestaltung, die sich am Wert und nicht an der Vermögensgröße orientiert

Das traditionelle Preismodell für Vermögensverwaltungssoftware, das auf dem verwalteten Vermögen (Assets Under Management, AUM) basiert, entspricht zunehmend weniger den Realitäten des Vermögens von UHNW-Kunden. Diese AUM-basierte Preisgestaltung benachteiligt Familien für Marktwachstum, das nicht unbedingt mit einer erhöhten operativen Komplexität oder höheren Serviceanforderungen verbunden ist. Außerdem kann dies zu Kostenunsicherheiten für Nachlässe mit erheblichen extern verwalteten Vermögenswerten führen, bei denen die UHNW-Berichtssoftware in erster Linie zur Aggregation und Überwachung und nicht zur direkten Verwaltung verwendet wird.

Eine UHNW-Berichtssoftware sollte idealerweise Folgendes bieten:

• Preisgestaltung unabhängig vom Vermögenswert: Eine Preisstruktur, die den Wert der Funktionalität der Software und den damit verbundenen operativen Support widerspiegelt, anstatt sich allein am Umfang des Vermögens zu orientieren.
• Kostenanpassung an Nutzung und Funktionalität: Ein Modell, das Kosten vorhersehbar macht und in direktem Zusammenhang mit den genutzten Funktionen und Diensten steht.
• Vorhersehbare Wirtschaftlichkeit für die langfristige Planung: Stabile und verständliche Preisgestaltung, die es Familien und ihren Beratern ermöglicht, ihr Budget für Vermögensverwaltungslösungen effektiv zu planen.

Plattformen wie Masttro, die ein Preismodell ohne AUM verwenden, beseitigen diese Diskrepanz, ermöglichen eine breitere Akzeptanz der Plattform und sorgen dafür, dass die Kosten vorhersehbar sind und sich am Wert statt an Marktschwankungen orientieren.

7 Sicherheit als grundlegende Voraussetzung

Für UHNW-Familien ist robuste Sicherheit nicht nur ein Merkmal, sondern eine absolute Voraussetzung. Die Sensibilität ihrer Finanzdaten erfordert ein Schutzniveau, das über die branchenüblichen Standards hinausgeht. UHNW-Reporting-Software muss ein unerschütterliches Bekenntnis zur Sicherheit bieten durch:

• Verschlüsselung: Umfassende Verschlüsselung von Daten sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand (während der Speicherung auf Servern) zum Schutz vor unbefugtem Zugriff.
• Starke Authentifizierung: Multi-Faktor-Authentifizierung und andere fortschrittliche Methoden zur Identitätsprüfung, um sicherzustellen, dass nur autorisierte Benutzer auf das System zugreifen können.
• Granulare Zugriffskontrollen: Die Möglichkeit, präzise Berechtigungen für verschiedene Benutzer zu definieren und den Zugriff auf die Informationen zu beschränken, die sie zur Erfüllung ihrer Aufgaben benötigen.
• Klare Prüfpfade: Detaillierte Protokolle aller Systemaktivitäten sorgen für Transparenz und ermöglichen eine schnelle Untersuchung potenzieller Sicherheitsvorfälle.

Sicherheit muss ein integraler Bestandteil der Plattformarchitektur sein und von Grund auf integriert werden, statt nachträglich hinzugefügt zu werden. Dieser Ansatz ermöglicht eine sichere Transparenz und erlaubt den autorisierten Zugriff auf wichtige Informationen, ohne die von UHNW-Kunden erwartete Vertraulichkeit und Privatsphäre zu beeinträchtigen.

Führende Softwareplattformen für die Berichterstattung über UHNW

Der Markt für UHNW-Reporting-Software ist breit gefächert, wobei mehrere Plattformen unterschiedliche Funktionen bieten, die auf die komplexen Anforderungen vermögender Privatpersonen, Familien und ihrer Berater zugeschnitten sind. Die Bewertung dieser Lösungen erfordert ein tiefgreifendes Verständnis der spezifischen Komplexität von Nachlässen, der Berichtspflichten und der gewünschten Benutzererfahrung.

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Masttro

Masttro wurde speziell für sehr vermögende Familien, Family Offices und Multi-Family Offices entwickelt, die eine umfassende Berichterstattung über das gesamte Vermögen, außergewöhnliche Benutzerfreundlichkeit und kompromisslose Sicherheit benötigen. Seine Hauptstärken liegen in seinem auf Vermögensbesitzer ausgerichteten Design, seiner Fähigkeit, das gesamte Vermögen zu modellieren und darüber zu berichten, sowie seiner starken Handhabung alternativer Anlagen. Masttro bietet einen sicheren Berichts- und Dokumenten-Workflow, gepaart mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche und einem Nicht-AUM-Preismodell, das die Kosten an den Wert anpasst. Es positioniert das Berichtswesen als integralen Bestandteil eines umfassenderen Betriebssystems für Vermögen und nicht nur als eigenständigen Output.

Addepar

Addepar ist vor allem für seine institutionellen Anlageberichte und fortschrittlichen Analysen bekannt. Es wird häufig für Leistungsanalysen, Risikoberichte und die Aggregation komplexer Portfoliodaten ausgewählt. Die Plattform ist jedoch grundsätzlich auf Investitionen ausgerichtet. Die Modellierung des gesamten Vermögens, Eigentumsstrukturen und Workflows der Familienführung gehören nicht zu ihren Kernkompetenzen. Die Komplexität des Systems führt auch zu einer hohen operativen Komplexität, die oft die direkte Nutzbarkeit für Vermögensbesitzer und nicht-technische Stakeholder einschränkt und die Abhängigkeit von Vermittlern zur Interpretation der Ergebnisse erhöht.

Asora

Asora positioniert sich als moderne Family-Office-Plattform mit Berichts- und Aggregationsfunktionen, die ältere Systeme ersetzen sollen. Sie bietet zwar eine modernere Benutzeroberfläche als ältere Lösungen, eignet sich jedoch oft am besten für relativ standardisierte Berichtsanforderungen. Familien mit hochkomplexen Unternehmensstrukturen, individuellen Arbeitsabläufen oder hohem Engagement in alternativen Anlagen könnten angesichts steigender operativer Anforderungen Einschränkungen hinsichtlich Flexibilität und Tiefe feststellen.

Altoo

Altoo konzentriert sich darauf, UHNW-Kunden ein ausgefeiltes digitales Erlebnis zu bieten, wobei der Schwerpunkt auf der Transparenz und Darstellung der Vermögensstrukturen liegt. Während die Benutzererfahrung eine zentrale Stärke darstellt, wird die Plattform häufig eher hinsichtlich ihrer Front-End-Transparenz als hinsichtlich ihrer detaillierten operativen Berichterstattung bewertet. In der Praxis kann dies die Ergänzung durch zusätzliche Systeme für die Buchhaltung, alternative Arbeitsabläufe oder detaillierte Datenoperationen erforderlich machen.

SS&C Advent

SS&C Advent ist ein traditionsreicher Anbieter von institutionellen Portfoliomanagement- und Buchhaltungssystemen. Seine Stärke liegt in der umfassenden Anlagebuchhaltung und den institutionellen Kontrollmechanismen. Für sehr vermögende Familien sind diese Systeme jedoch häufig für die Berichterstattungsanforderungen überdimensioniert und für die Transparenz auf Nachlass-Ebene unterdimensioniert. Oft sind erhebliche Anpassungs- und Integrationsarbeiten erforderlich, um institutionelle Tools an die Realitäten der Familienvermögensstrukturen und Berichterstattungserwartungen anzupassen.

Vordach

Canopy ist für seine Datenaggregations- und Berichterstattungsdienste bekannt und wird häufig als eine Komponente innerhalb eines umfassenderen Technologie-Stacks eingesetzt. Obwohl Canopy über starke Aggregationsfunktionen verfügt, wird es selten als vollständige UHNW-Betriebsplattform positioniert. Familien verlassen sich in der Regel auf zusätzliche Systeme für Eigentumsmodellierung, Governance, sichere Zusammenarbeit und immobilienweite Berichterstattung.

FundCount

FundCount ist auf Anlagebuchhaltung und Partnerschaftsberichterstattung spezialisiert und daher eine beliebte Wahl für die Fondsverwaltung und komplexe Partnerschaftsstrukturen. Seine Stärke liegt eher in der Genauigkeit der Buchhaltung als in der Berichterstattung für Vermögensbesitzer. Daher nutzen Familien FundCount häufig als Backoffice-System, während sie für konsolidierte Berichte, Dashboards und die Sichtbarkeit für Kunden auf separate Plattformen zurückgreifen.

Landytech

Landytech bietet Portfolio-Reporting-Tools, die von Vermögensverwaltern und Family-Office-Teams zur Überwachung der Performance und der Risiken eingesetzt werden. Die Plattform eignet sich im Allgemeinen gut für die Anlageberichterstattung, konzentriert sich jedoch weniger auf die vollständige Transparenz der Bilanz, Eigentumsstrukturen oder die Nachlassverwaltung. Dies kann ihre Effektivität für sehr vermögende Familien einschränken, die ein einziges System suchen, das das gesamte Vermögensbild widerspiegelt.

Orca

Orca konzentriert sich auf Eigentumsstrukturen, Governance und Compliance-Workflows. Es befasst sich mit wichtigen nicht investitionsbezogenen Aspekten der Vermögensverwaltung, insbesondere in Bezug auf Transparenz und Kontrolle. Orca ist jedoch nicht dazu gedacht, zentrale Plattformen für die Investitionsberichterstattung zu ersetzen, sondern wird meist zusammen mit separaten Systemen eingesetzt, um eine umfassende Übersicht über das Vermögen zu erhalten.

PandaConnect

PandaConnect bietet Funktionen zur Datenaggregation und Berichterstellung und wird in der Regel im Rahmen einer umfassenderen Suche nach Family-Office-Software evaluiert. Das System unterstützt zwar die Konsolidierung von Finanzinformationen, wird jedoch häufig eher als Berichtsebene denn als vollständiges Betriebssystem für UHNW-Vermögen positioniert, insbesondere für Familien mit komplexen Alternativen und Unternehmensstrukturen.

Schwimmvogel

Swimbird bietet Lösungen für Berichterstellung und Daten-Workflows und wird im Allgemeinen als Teil einer umfassenderen Bewertung von Family-Office-Technologien betrachtet. Seine Rolle ist in der Regel eher unterstützend als zentral, da es Berichterstellungsfunktionen in einer Umgebung mit mehreren Systemen bereitstellt und nicht als einzige Informationsquelle für UHNW-Vermögen dient.

Wo UHNW-Berichtsplattformen versagen

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Fehler 1: Berichterstattung ohne strukturelle Intelligenz

Plattformen, denen eine native Entitäts- und Eigentumsmodellierung fehlt, zwingen Teams dazu, die Bestände für jeden Bericht manuell neu aufzubauen. Dies führt zu fragmentierten Ansichten, inkonsistenten Ergebnissen und vermeidbaren Fehlern. Mit der Zeit sinkt das Vertrauen in die Zahlen, da die Berichte neu erstellt werden, anstatt aus einem echten Strukturmodell abgeleitet zu werden.

Fehler 2: Nur für Analysten nutzbare Benutzerfreundlichkeit

Wenn die grundlegende Berichterstattung technisches Fachwissen erfordert, ziehen sich vermögende Kunden zurück. Die Akzeptanz bricht ein, die Entscheidungsfindung verlangsamt sich und die Berichterstattung wird zu einer interpretativen Dienstleistung statt zu einer Selbstbedienungsfunktion. Das Ergebnis sind höhere Betriebskosten und geringere Transparenz auf der Ebene, auf der es am wichtigsten ist.

Fehler 3: Sicherheitslücken und informelle Workarounds

Schwache Berechtigungen, unklare Datenhoheit und die Abhängigkeit von E-Mails für sensible Informationen bergen unnötige Risiken. Diese Lücken setzen vermögende Familien Vertraulichkeitsverletzungen und Governance-Ausfällen aus und machen die Berichtsinfrastruktur eher zu einer Belastung als zu einer Kontrollinstanz.

Warum Masttro bei der Berichterstattung für UHNW-Kunden überzeugt

Masttro hebt sich auf dem umkämpften Markt für UHNW-Reporting-Software nicht nur durch eine Reihe von Funktionen ab, sondern auch durch einen systemischen Vorteil, der die zentralen Herausforderungen anspruchsvoller Vermögensinhaber und ihrer Berater angeht. Sein Erfolg basiert auf einem integrierten Ansatz, der die Bedürfnisse der Vermögensinhaber und die Komplexität ihres gesamten Finanzvermögens in den Vordergrund stellt.

1. Eine einzige Quelle der Wahrheit für den Nachlass

Masttro zeichnet sich dadurch aus, dass es alle Aspekte des Vermögens einer vermögenden Privatperson oder Familie – darunter verschiedene Anlageklassen, komplexe Unternehmensstrukturen, Eigentumsverhältnisse und wichtige Finanzdokumente – in einem einheitlichen und leicht zugänglichen Modell zusammenfasst. So wird sichergestellt, dass alle Berichte die tatsächliche Vermögenslage genau widerspiegeln und nicht nur einen fragmentierten Überblick über die verwalteten Vermögenswerte bieten. Diese Funktion ist für eine effektive Vermögensverwaltung von entscheidender Bedeutung und liefert eine grundlegende ganzheitliche Sichtweise, die als Grundlage für alle nachfolgenden Analysen und Portfolioentscheidungen dient.

2. Für die Adoption konzipiert

Da Masttro erkannt hat, dass Technologie nur dann wertvoll ist, wenn sie auch genutzt wird, legt das Unternehmen größten Wert auf Benutzerfreundlichkeit. Seine Dashboards und Berichte sind sorgfältig darauf ausgelegt, wichtige Fragen zum Vermögen schnell und intuitiv zu beantworten, ohne dass dafür spezielle technische Kenntnisse erforderlich sind. Dieser Ansatz ermöglicht es Vermögensinhabern, Familienmitgliedern und professionellen Teams, sich direkt mit ihren Finanzdaten auseinanderzusetzen, was zu einer stärkeren Kundenbindung, mehr Transparenz und vertrauensvolleren Beratungsbeziehungen führt. Dieses benutzerorientierte Design ist ein wesentliches Unterscheidungsmerkmal in einem Markt, der oft von analytikerorientierten Tools dominiert wird.

3. Preisgestaltung auf langfristige Nutzung abgestimmt

Das Bekenntnis von Masttro zu Wert wird durch die Abkehr von einer auf dem verwalteten Vermögen basierenden Preisgestaltung unterstrichen. Durch die Entscheidung für ein Modell, das unabhängig vom Vermögenswert ist, gewährleistet Masttro vorhersehbare Kosten und erleichtert einen breiteren Zugang für Stakeholder, ohne Familien für ihren finanziellen Erfolg oder das Marktwachstum zu benachteiligen. Diese Ausrichtung unterstützt die langfristige, generationenübergreifende Perspektive, die der Vermögensverwaltung für sehr vermögende Privatpersonen innewohnt, und macht eine anspruchsvolle Berichterstattung zugänglich und nachhaltig.

4. Sicherheit als Kernprinzip

Sicherheit ist für Masttro kein Zusatz, sondern ein grundlegendes Element, das in die Struktur der Plattform integriert ist. Es ermöglicht eine beispiellose Transparenz über das gesamte Vermögen und gewährleistet gleichzeitig höchste Standards in Bezug auf Vertraulichkeit und Datenschutz. Durch robuste Zugriffskontrollen, Verschlüsselung und Überprüfbarkeit ermöglicht Masttro vermögenden Familien den sicheren Zugriff auf ihre wichtigen Finanzdaten, da sie wissen, dass ihre Daten geschützt sind. Dieser Fokus auf „sichere Transparenz” ist für den Aufbau und die Aufrechterhaltung von Vertrauen von größter Bedeutung.

5. Globale Vermögenskarte

Die Global Wealth Map von Masttro bietet eine einzigartige visuelle Darstellung der komplexen Struktur eines Nachlasses. Sie ermöglicht es Benutzern, komplexe Eigentumsverhältnisse und Unternehmensstrukturen zu modellieren und zu navigieren, und bietet intuitive Drilldown-Funktionen. Diese Funktion ist unverzichtbar, um zu verstehen, wie Vermögen auf verschiedene Holdinggesellschaften, Familienpartnerschaften und andere Vehikel verteilt ist, und erleichtert eine umfassende Nachlassplanung und Steuerplanung.

6. Konsolidierte Portfolioanalyse

Die Plattform bietet leistungsstarke konsolidierte Portfolioanalysen für öffentliche und private Anlageklassen. Nutzer profitieren von flexiblen Filter- und detaillierten Drilldown-Funktionen, um die Performance, das Risiko und die Vermögensallokation eines Multi-Asset-Portfolios zu untersuchen. Diese umfassende Übersicht ist entscheidend für fundierte Portfolioentscheidungen und eine effektive Performanceberichterstattung, einschließlich Kennzahlen wie der internen Rendite (IRR) und den tatsächlichen täglichen zeitgewichteten Renditen.

7. Sicheres Kommunikations- und Berichtsportal

Masttro zentralisiert die Zustellung von Berichten, den sicheren Austausch von Dokumenten und kollaborative Arbeitsabläufe in einer kontrollierten Umgebung. Dadurch werden die mit E-Mails verbundenen Risiken beseitigt und ein zuverlässiger, überprüfbarer Kommunikationskanal zwischen Beratern und Kunden geschaffen, wodurch das Kundenerlebnis insgesamt verbessert und wichtige Kommunikationsprozesse optimiert werden.

8. Dokumentieren Sie Arbeitsabläufe im Bereich der Informationsbeschaffung

Masttro nutzt fortschrittliche Technologie, um die Erfassung, Organisation und Nutzung wichtiger Finanzdokumente zu automatisieren. Diese Funktion reduziert den manuellen Aufwand erheblich, verbessert die Zuverlässigkeit der Portfoliodaten und stellt sicher, dass wichtige Dokumente zu Hedgefonds, Private Equity und anderen Investitionen leicht zugänglich sind und in die Berichterstattung integriert werden können.

9. Abdeckung

Masttro bietet umfassende Transparenz über Vermögenswerte, einschließlich robuster Unterstützung für alternative Anlagen und komplexe Unternehmensstrukturen. Es aggregiert nahtlos Daten von mehreren Verwahrstellen in verschiedenen Währungen und bietet so ein vollständiges Finanzbild, das für die Vermögensverwaltung über mehrere Generationen hinweg unerlässlich ist.

10. Betrieb

Die Plattform unterstützt komplexe Eigentums- und Rechtsträgermodellierungen, bietet anpassbare Berichtsbibliotheken mit Planungsfunktionen und gewährleistet eine sichere Bereitstellung und Zusammenarbeit. Diese betrieblichen Effizienzvorteile sind für Family Offices, die komplexe Finanzvereinbarungen verwalten, von entscheidender Bedeutung.

11. Sicherheit

Das Sicherheitsframework von Masttro umfasst strenge Zugriffskontrollen und End-to-End-Verschlüsselung sowie umfassende Überprüfbarkeit. Dies gewährleistet den bestmöglichen Schutz sensibler Kundendaten und Finanzinformationen.

12. Wirtschaft

Das nicht auf AUM basierende Preismodell von Masttro bietet Vorhersehbarkeit und Wertorientierung und macht eine ausgefeilte Berichterstattung für langfristige Vermögensverwaltungsstrategien wirtschaftlich rentabel.

Schlussfolgerung

In der Welt der Vermögensverwaltung für sehr vermögende Privatpersonen (Ultra-High Net Worth, UHNW) hat sich eine hochentwickelte Reporting-Software von einem wünschenswerten Werkzeug zu einer absoluten Notwendigkeit gewandelt. Die Komplexität von UHNW-Vermögen, die durch vielfältige Anlageklassen, komplexe Unternehmensstrukturen und generationenübergreifende Überlegungen gekennzeichnet ist, erfordert mehr als nur ausgefeilte Berichte. Sie erfordert ein System, das Genauigkeit, Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit im gesamten Finanzökosystem gewährleistet.

Die richtige UHNW-Reporting-Software fungiert als zentrales Betriebssystem und bietet eine ganzheitliche Sichtweise, die Daten aus verschiedenen Quellen wie Depots und Privatbanken integriert. Sie muss die Nuancen alternativer Anlagen wie Hedgefonds, Private Equity und Immobilien gekonnt handhaben, Komplexitäten wie Kapitalabrufe verwalten und detaillierte Einblicke auf Steuerlot-Ebene bieten. Wesentliche Funktionen wie erweiterte Analysen und Berichterstellung, prädiktive Analysen und Szenarioanalysen sind für fundierte Portfolioentscheidungen und ein effektives Risikomanagement von entscheidender Bedeutung.

UHNW-Reporting-Software muss die Kundenerfahrung in den Vordergrund stellen und eine nahtlose Zusammenarbeit zwischen Vermögensverwaltern, Finanzberatern und Vermögensbesitzern ermöglichen. Sichere Kundenportale, umfassende Dokumentenspeicherung und intuitive Benutzeroberflächen sorgen dafür, dass wichtige Informationen zugänglich und verwertbar sind, was zu stärkeren Kundenbeziehungen führt und eine personalisierte Finanzberatung unterstützt. Darüber hinaus bietet die robuste Integration mit Buchhaltungsfunktionen, einschließlich Hauptbuch und Anlagedatenbank, sowie die Unterstützung bei der Nachlass- und Steuerplanung ein vollständiges Finanzbild.

Masttro verkörpert diese Prinzipien, indem es eine umfassende Transparenz, ein benutzerorientiertes Design und ein Preismodell bietet, das sich am Wert und nicht an der Größe des Vermögens orientiert. Sein Bekenntnis zur Sicherheit als Grundprinzip gewährleistet, dass die Transparenz die Vertraulichkeit nicht beeinträchtigt. Für vermögende Familien und ihre Berater, die Klarheit, Kontrolle und Vertrauen in die Verwaltung ihres Vermögens suchen, ist die Auswahl der geeigneten Reporting-Software eine strategische Entscheidung, die sich auf die operative Effizienz, die Anlageperformance und den langfristigen Erhalt und das Wachstum des Vermögens über mehrere Generationen hinweg auswirkt. Die Zukunft des UHNW-Reportings ist zweifellos integriert, intelligent und darauf ausgerichtet, sowohl den Berater als auch den Vermögensinhaber zu stärken.

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