.png)
سلط تقرير " " الأخيرحول برمجيات وتكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية الضوء على المخاوف الرئيسية التي تساور مكاتب إدارة الثروات العائلية فيما يتعلق باختيار واستخدام التكنولوجيا الجديدة.
من قضايا الحوكمة المتعلقة بتبني الذكاء الاصطناعي إلى نقص الوقت والموارد اللازمة لتعلم أنظمة جديدة، أظهر التقرير كيف نضجت صناعة برمجيات مكاتب إدارة الثروات العائلية بشكل كبير، ومع ذلك لا تزال العديد من الأنظمة لا تقدم بالضبط ما هو مطلوب.
هذه التحديات مأخوذة مباشرة من مكاتب عائلية واجهتها، وتعلمت بشكل مباشر أن التكنولوجيا الحديثة لا تكون مفيدة إلا إذا كانت سهلة الاستخدام وبديهية وقادرة على تحقيق النتائج بكفاءة ودقة.
هنا نلقي نظرة على كيفية قيام Masttro بذلك، مع التركيز بشكل خاص على كل من القضايا السبع الرئيسية التي تم تسليط الضوء عليها في التقرير.
الوجبات الرئيسية
1. مكاتب إدارة الثروات العائلية تريد منصات موحدة
المشكلة:
أبرز تقرير عام 2025 أن 73٪ من منصات مكاتب العائلات تشير إلى بيانات السوق الخاصة باعتبارها التحدي الأكبر الذي تواجهه. ومع ذلك، تواصل مكاتب العائلات تطوير استثماراتها، حيث تبلغ حصتها في متوسط المحافظ الاستثمارية حوالي 45٪ - 50٪ من أصول السوق الخاصة.
يضاف إلى ذلك العبء الذي تتحمله مكاتب إدارة الثروات العائلية التي تدير منصات منفصلة "مجمعة معًا": حيث يشير التقرير إلى أن مكتب إدارة الثروات العائلية العادي يتعامل مع بيانات من أكثر من عشرة أنظمة.
يعد التكامل بين الحلول تحديًا كبيرًا عند العمل مع مزودي الخدمات الخارجيين، وترغب مكاتب إدارة الثروات العائلية في الحصول على حل موحد، خاصةً للتعامل مع بيانات السوق الخاصة.
الحل:
تقدم Masttro منصة واحدة ومركزية تشمل تجميع البيانات وإدارة المحافظ وإعداد التقارير وإدارة المستندات، مما يعني أنه لا داعي لدمج عدة حلول تقدم كل منها أحد هذه العناصر.
كما تتعامل المنصة بسلاسة مع بيانات الأسواق الخاصة، حيث يمكنها تجميع واستيعاب جميع فئات الأصول، من الاستثمارات السائلة إلى البدائل المعقدة للمحافظ الاستثمارية، بما في ذلك العقارات وحصص الأسهم الخاصة والأصول ذات القيمة العاطفية.
كما يوفر أتمتة البيانات البديلة من خلال وحدة Alternatives AI. وهذا يؤدي إلى أتمتة دورة حياة البدائل بالكامل: حيث يقوم بجمع البيانات وتصنيفها واستخراج البيانات على مستوى المعاملات ومطابقتها مع التدفقات النقدية.
2. التكنولوجيا التي تقلل من العمليات اليدوية
المشكلة:
مع ظهور الذكاء الاصطناعي، الذي يعد أكثر التطورات التكنولوجية إثارة منذ ظهور الإنترنت، فليس من المستغرب أن ترغب مكاتب إدارة الثروات العائلية في فهم كيفية الاستفادة الكاملة من إمكاناته.
أبرز التقرير حاجتين تقنيتين رئيسيتين لمكاتب إدارة الثروات العائلية، وهما زيادة أتمتة المهام الإدارية والحاجة إلى اعتماد قدرات الذكاء الاصطناعي.
الحل:
Masttro Intelligence مدمج في المنصة، ويستخدم أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي الوكيلة لأتمتة وتحسين وتوسيع نطاق سير العمل المعقد والمستهلك للوقت بشكل ذكي، ولتحليل البيانات الهائلة تلقائيًا وتحويلها إلى معلومات أساسية.
يقلل بشكل كبير من العمليات اليدوية من خلال أتمتة المهام في المجالات الرئيسية، بدءًا من إدارة المستندات الآلية ومعالجة بيانات الاستثمارات البديلة، وصولاً إلى إنشاء التقارير المخصصة ودعم المنصة.
كما أنه يسهل على مكاتب إدارة الثروات العائلية اعتماد الذكاء الاصطناعي، حيث يمكن للمستخدمين التفاعل مع المنصة من خلال تجربة بديهية طبيعية مثل المحادثة.
بناء مجموعة تقنية ناجحة للمكاتب العائلية
3. تحتاج مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى بيانات موثوقة وذات مصداقية
المشكلة:
أدت الإحباطات المستمرة التي تواجهها مكاتب إدارة الثروات العائلية بسبب مشكلات مثل عدم اتساق البيانات وتكرارها إلى جعل موثوقية البيانات أحد المتطلبات الأساسية عند اختيار مزودي الخدمات.
وهم الآن ينظرون إلى الثقة في البيانات على أنها مؤشر أداء رئيسي لمنصات تكنولوجيا الثروة. وببساطة، هذا يعني أنه بمجرد تطبيقهم لتكنولوجيا جديدة، كم من الوقت سيستغرقهم حتى يثقوا في البيانات التي توفرها؟
يستغرق التسجيل أحيانًا نصف عام، وحتى بعد اكتماله، قد تكون البيانات غير موثوقة. وهذا يعني أن مكاتب إدارة الثروات العائلية غالبًا ما تعتمد على إعادة التحقق من جداول البيانات لضمان جودة البيانات، وهو أمر غير فعال تمامًا.
الحل:
تم بناء Masttro على أساس بيانات موثوقة ومباشرة، حيث طورت أكثر من 650 مصدرًا مباشرًا للبيانات مع أمناء حفظ في 35 دولة. وهذا لا يمثل مجرد التزام بأعلى معايير جودة البيانات مباشرة من المصدر، بل يعني أيضًا أن Masttro لا تعتمد أبدًا على أي وسطاء بيانات من أطراف ثالثة، مما يزيل المخاطر الكامنة في هؤلاء المزودين.
وتتعامل المنصة مع جميع أنواع الأصول: الاستثمارات الجزئية، والأصول غير المالية، والاستثمارات البديلة، والمحافظ السائلة - تجمع Masttro كل ذلك بدقة وموثوقية.
4. يجب أن توفر الأنظمة الثقة التشغيلية
المشكلة:
لا تحقق التكنولوجيا الجديدة دائمًا نتائج إيجابية. قد يكون من الصعب تعلم استخدام البرامج، حيث تتميز بواجهات معقدة يصعب تشغيلها، وغالبًا ما لا توفر بيانات دقيقة.
وأبرز التقرير أن مكاتب إدارة الثروات العائلية تحتاج إلى أنظمة توفر الوضوح والتحكم في عملياتها، لمساعدتها على فهم الهياكل المتزايدة التعقيد.
أصبحت مجالات مثل دقة التسوية وسرعة الإدماج ونسب البيانات أموراً أساسية، ولكن القاسم المشترك بين الميزات والقدرات هو: أنهم يريدون برامج تمنحهم الثقة، لا الارتباك.
الحل:
تم تصميم Masttro خصيصًا من أجل الوضوح: فهو نشأ من داخل مكتب عائلي، وبالتالي يفهم الاحتياجات ويقدم حلًا برمجيًا بديهيًا يعمل على تبسيط عمليات المكاتب العائلية الأكثر تعقيدًا. فهو يبسط حتى أكثر الأصول تعقيدًا، من الاستثمارات السائلة إلى بدائل المحافظ الاستثمارية المعقدة، بما في ذلك العقارات وحصص الأسهم الخاصة والأصول التي تمثل شغفًا.
كما أن المنصة سهلة الاستخدام من الناحية البصرية، لا سيما من خلال أداة Global Wealth Manager التفاعلية، وهي أداة قوية لتخطيط الكيانات البصرية توفر الشفافية لجميع الكيانات والأصول والوثائق والعلاقات، وتحل المشاكل التقليدية المتعلقة بسجلات الثروة المعزولة والممتلكات غير الموثقة.
5. الحاجة إلى أنظمة ديناميكية تدعم عملية صنع القرار
المشكلة:
سلط التقرير الضوء على كيفية تطور احتياجات تكنولوجيا مكاتب إدارة الثروات العائلية من مجرد استبدال جداول البيانات. فهم لا يريدون مجرد لوحات معلومات وتقارير ثابتة، بل يريدون سير عمل مغلق حيث تؤدي الرؤى إلى الموافقات والمهام ومسارات التدقيق.
كما تم تسليط الضوء على الرغبة في وجود أنظمة توفر "دعامة يومية لاتخاذ القرارات"، مع تتبع شامل للكيانات ومشاركة المستندات ورؤى التسوية.
الحل:
تُمكّن Masttro مكاتب إدارة الثروات العائلية من التخلص من النتائج الثابتة والعمليات اليدوية. تعمل Masttro Intelligence على أتمتة سير العمل وتوفر قدرات الذكاء الاصطناعي التمثيلية التي تتسم بالاستباقية والسياقية والتوجه نحو المهام، بينما توفر Global Wealth Map عرضًا تفاعليًا لجميع الأصول والكيانات.
كما يوفر إمكانات قوية وبديهية لإعداد التقارير: يمكن للمستخدمين حتى استخلاص الرؤى باستخدام محرك إعداد تقارير مدعوم بالذكاء الاصطناعي يمكنه تفسير نوايا المستخدمين، والعثور على التقارير وإنشائها، وتحليل النتائج، وتوفير الرؤى المطلوبة، كل ذلك يتم باستخدام مطالبات باللغة الطبيعية.
6. يجب أن يكون البرنامج سهل الاستخدام وسهل التعلم
المشكلة:
أكد التقرير على أن مكاتب إدارة الثروات العائلية تعتبر طرح تقنيات جديدة تحديًا كبيرًا من حيث الموارد، خاصةً إذا كانت هذه التقنيات معقدة للغاية. فغالبًا ما لا يتوفر لديها الوقت أو القدرات الداخلية اللازمة لذلك.
ولهذا السبب، فإنهم بحاجة إلى برامج تقلل من الوقت المستغرق في التعلم، وتتيح الوصول إلى الرؤى بشكل أسرع، وتضمن الثقة من خلال موثوقية البيانات الدقيقة والمسؤولة.
الحل:
يقلل Masttro بشكل كبير من منحنى التعلم بفضل Masttro Intelligence Assistant، وهو مساعد قوي يعتمد على معالجة اللغة الطبيعية (NLP) ويتيح للمستخدمين التفاعل مع المنصة باللغة الطبيعية، عبر الصوت أو النص.
وهذا يتيح إمكانية الاستخدام الفوري لأي شخص، وهو مجرد جزء من مجموعة ميزات Masttro Intelligence، التي تستخدم الذكاء الاصطناعي لأتمتة وتحسين وتوسيع نطاق سير العمل المعقد والمستهلك للوقت بشكل ذكي، مما يحرر موارد مكتب العائلة لمزيد من المهام الاستراتيجية.
7. الشؤون المتعلقة بالحوكمة والموارد في مجال الذكاء الاصطناعي
المشكلة:
وأبرز التقرير أن مكاتب إدارة الثروات العائلية تريد قدرات ذكاء اصطناعي تضيف قيمة منذ البداية، دون الحاجة إلى توظيف أعضاء جدد في الفريق لاستخدام حلول البرمجيات.
كما أشارت إلى مخاوفهم بشأن الذكاء الاصطناعي والحوكمة. تريد مكاتب إدارة الثروات العائلية معرفة أين يتم استضافة نماذج الذكاء الاصطناعي ومن يمكنه الاطلاع على بياناتها، وكذلك مدى قابلية النتائج للتدقيق. في النهاية، يجب أن تضيف قدرات الذكاء الاصطناعي قيمة فورية، ولكن في الوقت نفسه، يجب أن تتوافق هذه التكنولوجيا المتقدمة مع بروتوكولات الحوكمة الخاصة بهم.
الحل:
تجيب Masttro Intelligence على جميع المخاوف المتعلقة بالحوكمة والخصوصية من خلال العمل حصريًا ضمن بنية خاصة للذكاء الاصطناعي، وتقديم نتائج قابلة للتدقيق. وهذا يعني أنه على عكس الأدوات العامة التي تعتمد على خدمات الذكاء الاصطناعي الخارجية من أطراف ثالثة، فإن بيانات عملاء Masttro لا تغادر أبدًا أمان منصة Masttro ولا تتعرض أبدًا لأدوات خارجية.
وعندما يتعلق الأمر بالرؤى التي تولدها الذكاء الاصطناعي، يتم توفير المراجع جنبًا إلى جنب مع ردود الذكاء الاصطناعي حتى يتمكن المستخدمون من التحقق من صحة المعلومات ومراجعة مصادرها، وذلك لتوفير شفافية واضحة وضمان الثقة.
كما أن Masttro Intelligence متاح على الفور: مع Masttro Intelligence Assistant، يمكن للمستخدمين الاستفادة من إمكانات الذكاء الاصطناعي القوية من خلال اللغة الطبيعية، عبر الصوت أو النص، لذلك لا داعي لتعلم واجهة برمجية جديدة معقدة.
لماذا هذا الأمر مهم الآن أكثر من أي وقت مضى
مع ابتعاد مكاتب إدارة الثروات العائلية عن جداول البيانات القديمة والحلول التي عفا عليها الزمن، ستواجه بلا شك تحديات جديدة أثناء تنفيذ التكنولوجيا الجديدة.
ومع ذلك، فإن معدل اعتماد التكنولوجيا الجديدة آخذ في الازدياد، والآن أكثر من أي وقت مضى، تحتاج مكاتب إدارة الثروات العائلية إلى التعامل مع اختيار الحلول الجديدة بنهج منهجي قائم على الدروس المستفادة من نظرائهم.
القضايا والتحديات المأخوذة من أحدث تقرير عن البرمجيات والتكنولوجيا والمبينة هنا تستند إلى تجارب مرّت بها مكاتب عائلية أخرى، ويمكن أن تساعد مكاتب العائلات على تجنب الأخطاء غير الضرورية.
إذا كنت مكتبًا عائليًا تبحث عن حل تقني يواجه تحديات إدارة الثروات الحديثة، تواصل معنا لمعرفة المزيد عن Masttro.
