.avif){kind=icon}
.png)
تعمل المكاتب العائلية اليوم في ظل تعقيدات غير عادية. فالمحافظ القياسية تمتد عبر فئات أصول متعددة، والهياكل المالية متعددة الطبقات عبر الأجيال، وتطورت توقعات إعداد التقارير إلى ما هو أبعد من جداول البيانات الفصلية.
بينما تطورت الصناعة، فإن العديد من أنظمة المكاتب العائلية لم تتطور. فمعظم البرامج القديمة في إدارة الثروات صُممت للتسجيل وليس للاستدلال. فهي لا تزال تواجه تحديات تتمثل في فقدان بيانات الأصول الهامة، والتغذية المصرفية غير المتسقة، وتحميل المستندات يدويًا مما يبطئ عملية اتخاذ القرار ويضعف الثقة.
الوجبات الرئيسية
تُحدث شركة Masttro تحولاً كاملاً في إدارة الثروات من خلال طرحها لمنصة Masttro Intelligence. توفر منصة الذكاء الاصطناعي الجديدة الأتمتة مع الدقة والثقة والشفافية التي يتطلبها قطاع الثروات الخاصة، مما يوفر قفزة كبيرة إلى الأمام في الكفاءة التشغيلية والرؤية في الوقت الفعلي والتجارب التي تركز على العميل.
بدلاً من مجرد وضع طبقات من الذكاء الاصطناعي التوليدي فوق الميزات الموجودة، تقوم Masttro Intelligence بتضمين قدرات الذكاء الاصطناعي من خلال بنية عميلة ذكية. يوفر هذا النهج إمكانات استباقية وسياقية وموجهة نحو المهام، مما يؤدي إلى تغيير طريقة عمل المنصة.
من الذكاء الاصطناعي التوليدي إلى الذكاء الاصطناعي العميل
يمكن للذكاء الاصطناعي التوليدي التقليدي تلخيص المعلومات وإنشاء نص بلغة طبيعية، ولكنه يفتقر إلى الهيكلية والخصوصية والخبرة في المجال المطلوب لإدارة الثروات الخاصة. يخطو الذكاء الاصطناعي العميل الخطوة التالية، حيث ينتقل من المخرجات الثابتة إلى الإجراءات الديناميكية المنسقة التي يقوم بها وكلاء متخصصون يعملون ضمن نظام بيئي آمن.
تم دمج Masttro Intelligence بالكامل في النظام الأساسي الآمن. تؤدي وحداته وظائف محددة وقابلة للتدقيق، بما في ذلك استخراج المستندات وتصنيفها، والتسوية في الوقت الفعلي، والتحليل الديناميكي للمحفظة، وإعداد التقارير المخصصة والمخصصة. يتم تنظيم كل عملية داخل بيئة آمنة وخاصة، وذلك للحفاظ على التحكم الكامل وإمكانية تتبع كل تفاعل مع البيانات. ولا توجد أبداً تطبيقات طرف ثالث تتفاعل مع البيانات.
من التجميع إلى الذكاء
بدأت شركة Masttro منذ أكثر من 15 عامًا برؤية بسيطة وطموحة: منح أصحاب الثروات ومستشاريهم رؤية شاملة وآمنة لإجمالي صافي ثرواتهم. واليوم، تُعد شركة Masttro شركة رائدة في مجال تكنولوجيا الثروات، وتحظى بثقة المؤسسات العالمية، حيث تتمتع باتصالات بيانات مباشرة مع أكثر من 650 أمين حفظ في جميع أنحاء العالم وعملاء في 33 دولة.
مع Masttro Intelligence، يمكن الآن للمتخصصين في المكاتب العائلية ومستشاري الثروات وشركات الخدمات المهنية التي تخدم العملاء من أصحاب الثروات الضخمة أن يختبروا الأتمتة في كيفية دمج بيانات الثروات والتحقق من صحتها وتحليلها وإبلاغها.
يتضمن هذا العرض المبتكر ما يلي:
1. الذكاء الاصطناعي للوثائق - يقوم تلقائيًا بإدخال أي مستند ومعالجته وفهرسته في مركز مركزي، وربطه بذكاء بالكيانات والأصول التي يرتبط بها.
2. الذكاء الاصطناعي للبدائل - يعمل على أتمتة دورة حياة البدائل بأكملها: يجمع البيانات على مستوى المعاملات ويصنفها ويستخرجها ويطابقها مع التدفقات النقدية.
3. مساعد Masttro - يتيح للمستخدمين التفاعل مع ثرواتهم صوتياً أو نصياً: تقديم الإجابات والتحليلات، وتحديث التقييمات، وإنشاء عروض تقديمية مخصصة، وإنشاء تنبيهات، وتعيين المهام، وغير ذلك.
4. ساحة لعب التقارير - محرك إعداد التقارير القائم على الذكاء الاصطناعي الذي يفسر نوايا المستخدم، ويجد أو ينشئ التقارير، ويحلل النتائج، ويقدم رؤى. يمكن نشر التقارير المخصصة مباشرةً للعملاء.
5. مركز المعرفة - مساعد معرفي مدعوم بالبرمجة اللغوية العصبية للإجابة عن أسئلة النظام الأساسي للمستخدمين على الفور. يزيل تبعية الدعم، ويحسّن الكفاءة، ويسرّع عملية التبني.
6. مستندات العميل - يمكن تحليل مستندات العميل التي تم تحميلها على المنصة لتحديد واستخراج المعلومات الأساسية. يسمح للمستخدمين بتحديد موقع التفاصيل بسرعة، مثل الأسماء أو التواريخ أو المبالغ أو المصطلحات المحددة، دون مراجعة كل ملف يدويًا، والحصول على رؤى مستمدة من المستندات.
وتشكل هذه المكونات الذكية معًا نظامًا بيئيًا متماسكًا قائمًا على الوكلاء، وهو نظام لا يحل محل الحكم البشري ولكنه يعززه بالدقة والسرعة والسياق.
دراسة حالة: مكتب فيوتشرا أسيت أدفايزرز متعدد العائلات
البنية الكامنة وراء الذكاء الاصطناعي العميل
تكمن قوة Masttro Intelligence في التنسيق. فهو يدمج الآلية المحلية في "نظام وكيلي"، وهو إطار عمل ذكي يحيط الآلية المحلية بالأدوات والمحركات المنطقية وطبقات الوصول إلى البيانات وعمليات التفكير التدريجي.
يسمح هذا النهج لـ Masttro Intelligence بالاستفادة من نقاط القوة التي تتمتع بها أجهزة LLM لفهم اللغة مع دمج "محركات الحوسبة عالية الدقة" و"المنطق الرمزي" لإجراء حسابات دقيقة وتحليلات معقدة، مما يضمن التعرف الذكي على الأنماط ومعالجة البيانات الموثوقة.
يعمل كل وكيل بموجب نفس المبادئ: الأتمتة المسؤولة، وإمكانية المراقبة الكاملة، والمخرجات التي يمكن التحقق منها. وللتدقيق في القرارات والمخرجات الناتجة عن الذكاء الاصطناعي وتوفير الشفافية، يتم توفير مراجع إلى جانب الردود حتى يتمكن المستخدمون من التحقق من صحة المعلومات التي تم الحصول عليها وتدقيقها.
مصادر البيانات الأساسية وسير العمل الذكي
ينشأ كل سجل داخل Masttro من مدخلين أساسيين: بيانات الحفظ والوثائق.
توفر موجزات أمناء الحفظ والبنوك تحديثات المعاملات في الوقت الفعلي من أكثر من 650 مؤسسة. بدلاً من استخدام وسطاء الطرف الثالث، تقوم هذه الاتصالات المباشرة والآمنة بتغذية البيانات مباشرةً في Masttro لضمان الدقة اليومية في الحركات النقدية والمراكز والتقييمات دون الحاجة إلى التسوية اليدوية.
يُكمل الذكاء الاصطناعي للوثائق ذلك من خلال أتمتة استيعاب المستندات غير المهيكلة. من مكالمات رأس المال، والتوزيعات، والبيانات المالية الكاملة، ووثائق الشركاء المحدودين والائتمانيين، والمخططات العقارية، وبوالص التأمين، وغير ذلك، يتم استخراجها وربطها بالأصول والكيانات المقابلة لها. إن توفير الوقت هائل: ما كان يتطلب في السابق أسابيع من المعالجة اليدوية يمكن أن يحدث الآن تلقائياً، ويكون جاهزاً للتحقق من صحته وإعداد التقارير في غضون دقائق.
ومع تقارب مصادر البيانات هذه، تُنشئ Masttro Intelligence مجموعة واحدة من السجلات التي يمكن تتبعها والتي تلبي متطلبات المدققين والمنظمين وأصحاب المصلحة الخارجيين.
لماذا الذكاء الاصطناعي الوكيل مهم للمكاتب العائلية؟
يعالج الذكاء الاصطناعي العميل بشكل مباشر نقاط الألم الرئيسية التي طالما أعاقت الكفاءة وقابلية التوسع في المكاتب العائلية وعبر إدارة الثروات.
موثوقية البيانات ودقة التوقيت
مع التسوية الآلية والتقارير الموحدة، تكتسب المكاتب العائلية رؤية يومية لكل فئة من فئات الأصول - من الأسواق السائلة إلى الاستثمارات الاستثمارية - دون انتظار كشوف نهاية الشهر.
الكفاءة التشغيلية
يتم استبدال مهام إدخال البيانات والتسوية اليدوية بأتمتة تعتمد على الذكاء الاصطناعي، مما يتيح للفرق الداخلية التركيز على الاستراتيجية والتحليل وخدمة العملاء.
الامتثال والشفافية
لم يعد الامتثال مهمة شاقة كل شهر، حيث أصبح إعداد التقارير الآن تحت الطلب. وكل مخرجات قابلة للتدقيق بالكامل، مع مصادر يمكن تتبعها وتخزين المستندات المشفرة التي تلبي المعايير التنظيمية المؤسسية.
تجربة العميل
يتيح مساعد Masttro للمستخدمين التفاعل بشكل محادثة مع بياناتهم عن طريق الصوت أو النص، وتحفيز الإجراءات على الفور. كما تقلل هذه التجربة بشكل كبير من أي منحنى تعليمي للمستخدمين الجدد.
الأمن والحوكمة: الابتكار دون مساومة
تشتهر شركة Masttro ببنيتها التحتية الرائدة في مجال الأمن السيبراني وبروتوكولات التشفير من الدرجة العسكرية، والتي تم تصميمها لضمان سلامة وسرية جميع معلومات العملاء.
تم دمج Masttro Intelligence ونماذج الذكاء الاصطناعي الخاصة بها بشكل كامل في هذه المنصة الآمنة، حيث يتم نشرها في بيئة خاصة ومعزولة تُعرف باسم خدمة الذكاء الاصطناعي الخاصة. هذا يعني أنه على عكس العديد من الأدوات العامة التي تعتمد على خدمات الذكاء الاصطناعي الخارجية من طرف ثالث، فإن بيانات العميل لا تغادر أبدًا أمان منصة Masttro ولا تتعرض أبدًا للأدوات الخارجية.
يخضع كل إجراء، بدءاً من إدخال المستندات وحتى إعداد تقارير المحفظة، إلى الأذونات وتسجيله لمراجعة الامتثال. كل هذا يضمن أن الأتمتة لا تأتي أبداً على حساب الثقة أو الخصوصية أو التحكم.
التأثير الاستراتيجي
إن دمج الذكاء الاصطناعي العميل عبر منصة Masttro يقدم أكثر من مجرد تقدم تكنولوجي: فهو يمثل أهم ابتكار في تكنولوجيا إدارة الثروات منذ عقود. فبدلاً من البرامج المجزأة وسير العمل اليدوي، تحصل المكاتب العائلية على نظام موحد يتعلم ويعلل ويتوسع جنبًا إلى جنب مع عملائها.
تتحسن جودة البيانات. تقصير دورات اتخاذ القرار. تصبح التقارير فورية وتفاعلية. تستعيد فرق العمل الوقت الذي كانت تضيعه سابقًا في المهام الإدارية، ويمكنها إعادة توجيه جهودها إلى المزيد من تقديم المشورة والاستثمار والتخطيط للجيل القادم.
من خلال الجمع بين الأتمتة والشفافية، تعمل Masttro على تعزيز جانبي المعادلة: الكفاءة التشغيلية والقيمة المضافة للعلاقات.
