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Les family offices opèrent aujourd'hui dans un environnement extrêmement complexe. Les portefeuilles standards couvrent plusieurs classes d'actifs, les structures financières sont superposées d'une génération à l'autre et les attentes en matière de reporting ont évolué bien au-delà des feuilles de calcul trimestrielles.
Si le secteur a évolué, ce n'est pas le cas de nombreux systèmes de gestion de patrimoine. La plupart des logiciels de gestion de patrimoine ont été conçus pour enregistrer, et non pour raisonner. Ils sont toujours confrontés à l'absence de données essentielles sur les actifs, à des flux bancaires incohérents et à des téléchargements manuels de documents qui ralentissent la prise de décision et érodent la confiance.
Principaux enseignements
Masttro transforme complètement la gestion de patrimoine avec l'introduction de Masttro Intelligence. La nouvelle plateforme d'IA permet l'automatisation avec la précision, la confiance et la transparence exigées par l'industrie du patrimoine privé, offrant un bond en avant significatif en matière d'efficacité opérationnelle, de vision en temps réel et d'expériences centrées sur le client.
Plutôt que de simplement superposer l'IA générative aux fonctionnalités existantes, Masttro Intelligence intègre des capacités d'IA par le biais d'une architecture agentique intelligente. Cette approche offre des capacités proactives, contextuelles et orientées vers les tâches, transformant ainsi le mode de fonctionnement de la plateforme.
De l'IA générative à l'IA agentique
L'IA générative traditionnelle peut résumer des informations et créer des textes en langage naturel, mais elle ne dispose pas de la structure, de la confidentialité et de l'expertise nécessaire à la gestion d'un patrimoine privé. L'IA agentique franchit une nouvelle étape en passant de résultats statiques à des actions dynamiques et coordonnées réalisées par des agents spécialisés opérant au sein d'un écosystème sécurisé.
Masttro Intelligence est entièrement intégré à la plateforme sécurisée. Ses modules exécutent des fonctions spécifiques et vérifiables, notamment l'extraction et la catégorisation des documents, le rapprochement en temps réel, l'analyse dynamique du portefeuille et l'établissement de rapports personnalisés ad hoc. Chaque processus est orchestré dans l'environnement le plus sécurisé et le plus privé possible afin de maintenir un contrôle total et une traçabilité de chaque interaction de données. De plus, aucune application tierce n'interagit avec les données.
De l'agrégation à l'intelligence
Masttro a vu le jour il y a plus de 15 ans avec une vision simple mais ambitieuse : donner aux propriétaires de patrimoine et à leurs conseillers une visibilité complète et sûre de l'ensemble de leur patrimoine. Aujourd'hui, Masttro est reconnu comme un leader en matière de technologie patrimoniale, bénéficiant de la confiance d'institutions internationales, avec des connexions de données directes avec plus de 650 dépositaires dans le monde et des clients dans 33 pays.
Avec Masttro Intelligence, les professionnels des family offices, les conseillers en gestion de patrimoine et les sociétés de services professionnels au service des clients UHNW peuvent désormais bénéficier d'une automatisation de la consolidation, de la validation, de l'analyse et de la communication des données patrimoniales.
Cette offre innovante comprend
1. Documents AI - ingère, traite et catalogue automatiquement tout document dans un hub centralisé, en les reliant intelligemment aux entités et aux actifs auxquels ils se rapportent.
2. Alternatives AI - automatise l'ensemble du cycle de vie des alternatives : collecte, catégorisation, extraction de données au niveau des transactions, rapprochement avec les flux de trésorerie.
3. Assistant Masttro - permet aux utilisateurs d'interagir de manière conversationnelle avec leur patrimoine par la voix ou le texte : fournir des réponses et des analyses, mettre à jour les évaluations, générer des présentations personnalisées, créer des alertes, assigner des tâches, etc.
4. Reports Playground - un moteur de reporting piloté par l'IA qui interprète les intentions de l'utilisateur, trouve ou génère des rapports, analyse les résultats et fournit des informations. Des rapports personnalisés peuvent être publiés directement pour les clients.
5. Centre de connaissances - un assistant de connaissances alimenté par NLP pour répondre instantanément aux questions des utilisateurs sur la plateforme. Il élimine la dépendance au support, améliore l'efficacité et accélère l'adoption.
6. Documents du client - permet d'analyser les documents du client téléchargés sur la plateforme afin d'identifier et d'extraire des informations clés. Il permet aux utilisateurs de localiser rapidement des détails, tels que des noms, des dates, des montants ou des termes spécifiques, sans avoir à examiner manuellement chaque fichier, et d'obtenir des informations dérivées de vos documents.
Ensemble, ces composants intelligents forment un écosystème agentique cohérent, qui ne remplace pas le jugement humain mais le complète par la précision, la rapidité et le contexte.
Étude de cas : Futura Asset Advisors Multi Family Office
L'architecture de l'IA agentique
La force de Masttro Intelligence réside dans l'orchestration. Il intègre les LLM dans un "système agentique", qui est un cadre intelligent entourant le LLM d'outils, de moteurs logiques, de couches d'accès aux données et de processus de raisonnement étape par étape.
Cette approche permet à Masttro Intelligence d'exploiter les atouts des LLM pour la compréhension du langage tout en intégrant des "moteurs de calcul de haute précision" et une "logique symbolique" pour des calculs précis et des analyses complexes, garantissant à la fois une reconnaissance intelligente des formes et un traitement fiable des données.
Chaque agent fonctionne selon les mêmes principes : automatisation responsable, observabilité totale et résultats vérifiables. Pour vérifier les décisions et les résultats générés par l'IA et assurer la transparence, des références sont fournies à côté des réponses afin que les utilisateurs puissent valider et vérifier l'origine des informations.
Sources de données essentielles et flux de travail intelligents
Chaque enregistrement dans Masttro provient de deux sources principales : les données de conservation et les documents.
Les flux des dépositaires et des banques fournissent des mises à jour transactionnelles en temps réel provenant de plus de 650 institutions. Plutôt que d'utiliser des intermédiaires tiers, ces connexions directes et sécurisées alimentent directement Masttro en données afin de garantir l'exactitude quotidienne des mouvements de trésorerie, des positions et des évaluations, sans qu'il soit nécessaire de procéder à une réconciliation manuelle.
L'IA des documents complète ce dispositif en automatisant l'ingestion de documents non structurés. Qu'il s'agisse d'appels de fonds, de distributions, d'états financiers complets, de documents de société en commandite et de fiducie, de plans immobiliers, de polices d'assurance ou autres, ces documents sont extraits et reliés aux actifs et entités correspondants. Le gain de temps est immense : ce qui nécessitait auparavant des semaines de traitement manuel peut désormais se faire automatiquement, et être prêt pour la validation et le reporting en quelques minutes.
Lorsque ces sources de données convergent, Masttro Intelligence crée un ensemble d'enregistrements unique et traçable qui répond aux exigences des auditeurs, des régulateurs et des parties prenantes externes.
Pourquoi l'IA agentique est-elle importante pour les Family Offices ?
L'IA agentique s'attaque directement aux principaux problèmes qui entravent depuis longtemps l'efficacité et l'évolutivité des family offices et de l'ensemble de la gestion de patrimoine.
Fiabilité et actualité des données
Grâce au rapprochement automatisé et au reporting standardisé, les family offices bénéficient d'une visibilité quotidienne sur chaque classe d'actifs - des marchés liquides aux investissements en capital-risque - sans avoir à attendre les relevés de fin de mois.
Efficacité opérationnelle
La saisie manuelle des données et les tâches de rapprochement sont remplacées par l'automatisation pilotée par l'IA, ce qui permet aux équipes internes de se concentrer sur la stratégie, l'analyse et le service à la clientèle.
Conformité et transparence
La conformité n'est plus une tâche ardue chaque mois, les rapports étant désormais commandés. De plus, chaque résultat est entièrement contrôlable, avec des sources traçables et un stockage crypté des documents qui répondent aux normes réglementaires institutionnelles.
Expérience client
L'assistant Masttro permet aux utilisateurs d'interagir de manière conversationnelle avec leurs données par la voix ou le texte, et de déclencher des actions instantanément. Cette expérience réduit considérablement la courbe d'apprentissage pour les nouveaux utilisateurs.
Sécurité et gouvernance : L'innovation sans compromis
Masttro est réputé pour son infrastructure de cybersécurité de pointe et ses protocoles de cryptage de niveau militaire, conçus pour garantir la sécurité et la confidentialité de toutes les informations relatives aux clients.
Masttro Intelligence et ses modèles d'IA sont entièrement intégrés à cette plateforme sécurisée, déployée dans un environnement privé et isolé connu sous le nom de Service d'IA privé. Cela signifie que, contrairement à de nombreux outils publics qui s'appuient sur des services d'IA tiers externes, les données des clients ne quittent jamais la sécurité de la plateforme Masttro et ne sont jamais exposées à des outils externes.
Chaque action, de l'ingestion de documents à l'établissement de rapports sur les portefeuilles, est régie par des autorisations et enregistrée à des fins de contrôle de conformité. Tout cela garantit que l'automatisation ne se fait jamais au détriment de la confiance, de la confidentialité ou du contrôle.
L'impact stratégique
L'intégration de l'IA agentique dans la plateforme Masttro apporte plus qu'un progrès technologique : elle représente l'innovation la plus importante dans la technologie de gestion de patrimoine depuis des décennies. Au lieu de logiciels fragmentés et de flux de travail manuels, les family offices bénéficient d'un système unifié qui apprend, raisonne et évolue en même temps que leurs clients.
La qualité des données s'améliore. Les cycles de décision sont raccourcis. Les rapports deviennent instantanés et interactifs. Les équipes regagnent le temps perdu dans les tâches administratives et peuvent réorienter leurs efforts vers le conseil, l'investissement et la planification pour la prochaine génération.
En combinant l'automatisation et la transparence, Masttro renforce les deux côtés de l'équation : l'efficacité opérationnelle et la valeur ajoutée de la relation.
